场检趋严！两头部券商基金投顾场检未能通过，十一后或迎密集“举手”，有券商快马加鞭，也有的不疾不徐

来源：财联社 2021-09-27 15:23:53

财联社（上海，记者卢丹）讯，距离6月末7月初合计20家券商取得基金投顾试点资格已过去了接近3个月时间，对于各券商相关部门及业务人员而言，这是紧张而忙碌的3个月。程序来说，需要从系统、人员、策略、制度等多方面打磨至成熟，再向各地证监局申请现场检查。财联社记者近期采访发现，20家券商的准备工作进展差异巨大。

财联社记者获悉，本轮20家获得基金投顾业务试点券商中，东方证券是较早申请进行现场检查的券商，且已于8月底完成了首轮场检以及场检后的问题改进工作，在经过更全面的准备后，公司展业在即。

不同的是，第二批20家中仍部分券商尚处于系统建设阶段，表示还未向证监局申请场检。也有部分券商告诉财联社记者，相关准备工作已经基本完成，在排队等候确定现场检查的时间。可以确定的是，十一长假过后，将有更多券商“举手”申请场检。

场检验收问题更加细致、严格是行业共识，值得注意的是，有2家大型券商的场检未能通过。据了解，上述2家券商在场检中遇到了颇为细致的询问，需要就场检提出的相关反馈问题进一步改正，再向当地证监局申请验收。

2家大型券商首轮场检未通过

有业内人士称，有大型券商场检没通过，一个重要原因在于监管的问题更加完善与细化。这一讯号也让尚未进行场检的券商绷紧了“神经”。

据另一业内人士分析，由于不同券商向不同的地方证监局申请进行场检，或许存在一些宽严差异，但整体来看，监管对第二批试点券商的询问和检查非常严格。

华东地区某券商基金投顾业务负责人表示：“有需要改进的问题也很正常，但是对我们来说是追求稳妥，不急于开始展业，一定会在做好充分准备后再进行场检，力争一次通过。”

各券商进展差异较大

东方证券副总裁徐海宁9月上旬在业绩说明会上曾介绍，在基金投顾业务准备方面,东方证券针对基金产品研究、策略构建管理、客户适当性管理、投资者教育、信息技术管理、人员管理、交易管理等方面建立制定了相关制度,对基金投顾业务开展的具体业务环节、业务流程等进行了管理规范。同时，东方证券已制定好基金投顾业务推广方案，将面向分支机构积极开展投资者教育和业务路演推介活动。

得益于较为充分的准备，东方证券8月下旬便申请进行了现场检查，目前已经快速完成了场检及场检后的问题改进工作，这意味着东方证券具备了展业的条件，可以期待其基金投顾业务正式上线。

对于另外一些准备较为充分的券商，相关公司均已向各地证监局申请了场检，但尚未正式迎来现场检查。

西南地区中型券商向财联社记者透露，公司大概排到10月份验收。

华南地区某券商表示，相关准备工作已经就绪，近期就准备接受场检。

上海地区某券商介绍，近几周会进行现场检查，具体时间还没有确定。

虽然各券商均不愿意透露太多准备的细节，但是财联社记者在采访过程中，依然可以感受到不同券商之间准备工作的巨大差异。

北京地区一券商人士表示，系统还没有做好，所以还未申请场检。中部地区一券商工作人员透露，目前在根据方案做系统，场检还未开始。

由此可以预计，第二批20家券商上线基金投顾策略的时间大概率会相差甚远。

“打法”在准备过程中细化

第二批获得试点资格的券商中，部分券商得益于前期准备工作较为完备，对如何展业也有较为清晰的思路，只待后续进一步完善和细化。

兴业证券财富管理部相关负责人此前介绍，展业具体可分为三个阶段：一阶段以线上推广为主，以完成业务系统准备，做好首批策略上架为目标；二阶段以线下推广为主，总部人员会去分公司进行路演推动，进行基金投顾人员的认证和具体业务的铺开；三阶段会逐步考虑对外合作。

光大证券在7月初取得试点资格时介绍，公司的系统建设已进入了仿真环境测试阶段，拟定了二十项与基金投顾业务相关的制度，储备了十几个组合策略，有部分策略在测试环境运营了近9个月，同时在总部层面引进了基金评价人员和策略生产人员等，对分支机构管理人员和员工都进行了基金投顾业务的基本介绍、拟发展规划以及分支机构应储备的人才等。

其实，各券商在准备场检的过程中，已经将打法进一步细化，并在基金投顾业务常态化开展的背景下寻找各自的差异化打法。只是在临近场检的关头，券商均选择了谨慎面对媒体。

另有部分券商透露，近期正在进行基金投顾人员的培训和认证工作，为基金投顾展业做好充分的人员准备。