刚刚！千亿平台小牛资本被立案调查 经侦定性“涉嫌非法吸收公众存款” 全国P2P已尽数清零

小牛资本涉嫌非吸被立案调查

1月13日，深圳经侦发布公告称，小牛资本涉嫌非法吸收公众存款，为保护投资人权益，惩治犯罪，深圳南山警方于2021年1月8日依法对小牛资本（包括小牛在线、小牛私募平台）立案侦查。

经全面收集证据，2021年1月13日，深圳南山警方对小牛资本涉案嫌疑人依法采取刑事强制措施。通告还称，深圳南山警方在前期侦查中已调取掌握全量投资人数据。

北京市盈科（深圳）律师事务所某律师向记者透露，“深圳经侦立案并且对公司进行定性，之前一直有让部分高管在外筹款，经侦也协助做一些催收工作，但好像催收开展不顺利。“

据证券时报记者独家从知情人士处获悉，“小牛这个案件办案规格非常高，省厅督办，公司具体多少窟窿留待警方通报。”

值得一提的是，这是深圳经侦首次对小牛资本涉嫌非吸进行定性。广强律师事务所非法集资案件辩护与研究中心主任、高级合伙人曾杰律师向记者分析，首先从案件本身角度来看，这意味着该案正式进入了刑事诉讼程序，此前如果正在审理的相关民事诉讼会终止。其次，刑事立案意味着警方掌握了相关的定罪基础证据，但是否真的构成犯罪，谁构成犯罪，构成何罪，最终需由法庭公开审理得出结论。第三，从投资者人的债权角度来看，经侦之后的工作，会有两个重点，第一是侦查定罪量刑的相关证据；第二就是追赃挽损，比如打击逃废债，要求相关业务人员，工作人员退佣金/收入等。

早在去年5月9日，小牛在线在其官网发布《平台网贷业务良性退出公告》，并承诺良性退出期间，平台股东及高管不跑路、不失联、不撤资。公开数据显示，截至发布良退之前，小牛在线累计成交额1171.74亿元，累计注册用户达607.86万人，累计出借人数85.94万人，当前借贷余额为104亿元，出借人数11万。

事实上，小牛在线2018年8月份之后就已经出现回款困难征兆，当时有不少投资人向记者反映，到期理财产品无法提现。小牛在线的投资人曾多次上门发表诉求，但始终没有得到正面回应。

而在回款出现困难的这一年多来，小牛在线仍在力图挽回颓势，推出忠粉值、新产品优享牛等募资，但收效不佳。

据了解，小牛资本旗下主要核心子有公司小牛在线、钱罐子、小牛新财富（即小牛私募），这些都为小牛资本的资金募集端。其中，钱罐子早于2018年9月就被正式立案侦查，去年9月28日，深圳市南山区人民检察院发布通报，犯罪嫌疑人张翔、姜再宸等8人涉嫌非吸已经移送该院检查起诉。值得注意的是，通报指出，钱罐子采取假标非法集资约15亿元，所有集资款均由小牛资本集团调配使用，本息合计超18亿元。

小牛新财富于2019年爆发大规模逾期，多地分公司涉嫌非法吸收公众存款被警方立案，集团旗下资产端“小牛普惠”自2018年6月底就基本停止了放贷。

值得注意的是，小牛在线公众号在此前一天（1月12日）曾对外披露出借人关注的五大问题解答。

小牛在线方面称，自2020年5月9日宣布良退以来，平台已启动第十期的兑付工作，良退以来累计兑付2.38亿元。而根据平台宣布良退时（2020年5月9日）披露的数据显示，彼时其借贷余额为104.2亿元。