比特币一度暴跌！因美国财政部指控多家金融机构用加密货币洗钱？

受美国财政部将指控多家金融机构使用加密货币洗钱消息影响，18日，比特币一度跌至5.2万美元每枚下方。一日之内，曾站上6万美元高点的比特币下跌超过1万美元，跌幅超17%。

彭博社18日称，除了比特币，其他加密货币当天也大跌。按24小时涨跌幅计算，以太坊暴跌20%，币安币暴跌17%等。加密货币快速下跌导致做多投资者损失惨重，24小时内，超47万人爆仓，近400亿美元资金灰飞烟灭。

几份报告将这一轮下跌归因为市场猜测美国财政部可能会打击通过加密货币进行的洗钱活动。美联储主席鲍威尔近日表示，比特币“有点像黄金”，因为它比起支付更像是一种投机工具。欧洲中央银行行长拉加德今年1月瞄准比特币在促进犯罪活动中的作用，称该加密货币一直在推动“有趣的生意”。另外，土耳其央行也宣布，将从4月30日开始禁止使用加密数字货币来支付，称有大量理由支持实施该禁令。

18日晚间，在博鳌亚洲论坛2021年年会数字支付与数字货币分论坛上，中国央行副行长李波在谈及比特币等加密货币时表示，“要确保加密资产的投机不会造成严重的金融风险，这是必须要做到的”。

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比特币崩盘背后：各国收紧监管几成定局

4月18日，比特币走出一波崩盘式行情，较日内高位价格一度下挫超9000美元，日内跌幅超15%。业内人士分析认为，虚拟货币由于缺乏足够的监管和全天候连续交易机制，价格波动更为剧烈，投资风险也更大。4月18日，央行副行长李波在博鳌亚洲论坛2021年年会数字支付与数字货币分论坛上指出，正研究对比特币、稳定币监管规则，将来任何稳定币如果希望成为一个得到广泛使用的支付工具，必须要接受严格监管，就像银行或准银行金融机构一样受到严格监管。

比特币暴跌15%

虚拟货币市场再次坐上了“过山车”。4月18日，“比特币跌破52000美元”这一话题冲上了微博热搜榜。而这源于当日上午11时，比特币出现闪崩，半个小时内直线下挫近7700美元。

根据数据，4月18日开盘后，比特币呈现波动下行态势，由最高点60437.97美元逐渐下滑。上午11时，比特币由59000.01美元直线下挫，最低触及51300美元，较日内最高点暴跌超9000美元，日内跌幅超15%。截至18日20时16分，比特币跌幅小幅收窄，报53986.62美元，日内跌幅为10.32%。

比特币的“跳水”也进一步影响了其他小型币种。全球币价网站CoinMarketCap数据显示，截至4月18日19时30分，从24小时交易情况来看，市值排名前30的虚拟货币一度全线下跌。

而将交易时间线拉长至上周，虚拟货币也有“辉煌”时刻。北京商报记者注意到，自4月13日开始，比特币交易价格持续走高，并不断刷新历史最高价。4月14日，比特币最高触及64899美元，也是当前比特币价格的最高纪录。

同样在本周内引起关注的还有“狗狗币”。作为币圈新宠的狗狗币，4月15日再获特斯拉总裁马斯克为其站台，日内大涨50%。4月16日，狗狗币涨势延续，24小时内涨幅最高达250%，最高报0.33美元，交易市值突破600亿美元，狗狗币市值排名也由此跻身前十。

虚拟货币全线跳水的大背景下，狗狗币也未能幸免，24小时一度跌超18%。截至4月18日19时30分，狗狗币报0.3069美元，24小时下跌0.42%，市值排名第5位。

中国人民大学助理教授王鹏告诉北京商报记者，从现实情况来看，包括比特币在内的虚拟货币在各国金融结算系统中，并不具备进行货币交易的功能。虚拟货币更具备金融衍生品的属性，其价格走势也受到多方因素影响，突发的监管动向、新闻舆情以及重大技术变革等，均有可能使其交易价格大幅波动。

王鹏指出，除了上述原因外，另一原因在于虚拟货币持有者过度集中。虚拟货币交易主要通过第三方即虚拟货币交易所开展，交易平台成为最大持有方，这也为庄家抱团、操控币种交易价格带来了可能。

利空消息频出

正如王鹏所言，比特币交易价格受到多方因素影响。北京商报记者进一步梳理发现，本周内，除了马斯克“喊单”狗狗币外，各类关于虚拟货币利好、利空等消息频出，包括老牌虚拟货币交易平台Coinbase上市、土耳其央行出手等。

对于比特币本轮下跌的原因，业内普遍认为与土耳其央行出手叫停虚拟货币交易紧密相关。

4月17日，多家媒体报道指出，土耳其央行同日发布声明称，明确禁止比特币以及其他虚拟货币作为商品和服务的支付形式。土耳其央行还禁止电子货币机构充当向虚拟货币平台转账的中介。

不仅如此，4月18日，印度政府关于虚拟货币的监管政策也再次传出，多家媒体报道称印度政府将禁止虚拟货币，对在该国交易甚至持有此类资产的人处以罚款，任何有关加密资产的行为被定义为犯罪行为。

事实上，自2020年12月比特币开启疯涨模式以来，除了土耳其外，海内外各国呼吁防范虚拟货币风险的消息屡有出现，在虚拟货币监管方面也逐渐收紧。美国财长耶伦就曾公开表示，比特币具有高度投机性，投资者应该当心。

在虚拟货币监管收紧方面，据外媒报道，韩国自3月25日开始实施虚拟货币交易实名制，韩国虚拟货币交易平台必须在2021年9月前向政府机构报告其交易数据，并称将严厉打击与虚拟货币交易有关的非法活动；4月5日，阿根廷央行向国内区域性银行发出通知，要求提交购买或持有比特币以及其他虚拟货币的客户信息。

“国外央行逐渐收紧虚拟货币监管，也与虚拟货币价格持续走高有关。”王鹏表示，在2020年海外多国主导的宽松货币政策下，包括比特币在内的虚拟货币价格大幅上升。以经济金融基础较为薄弱的土耳其为例，在产生大量通货膨胀后，炒作性质的虚拟货币积累大量系统性风险，将进一步侵蚀央行主导的全球金融、结算体系，相关金融监管部门必然会采用更为审慎的态度来对待虚拟货币。

加强监管大势所趋

“近年来，加强虚拟货币监管已是全球的主要趋势之一。”零壹区块链研究总监、数字资产研究院研究员蒋照生指出，随着虚拟货币市场规模及影响力越来越大，对传统经济及金融体系的影响和改变也将愈加深刻，全球虚拟货币监管必将进一步趋严。

在蒋照生看来，土耳其监管趋严会对其他国家的虚拟货币监管政策产生一定的参考和借鉴意义。同时，由于虚拟货币具有的国际化、数字化属性，联合监管趋势也将愈加凸显。

李波表示，要确保对于这类资产的投机不会造成严重的金融风险，这是必须要做到的。李波表示，加密资产是投资的选项，它本身不是货币，是另类投资。所以我们认为加密资产将来应该发挥作用，是作为一种投资工具或者是替代性投资。把它作为一种投资工具的话，很多国家包括中国也正在研究，也就是对于这样一种投资方式应该有怎样的一种监管环境。虽然这个监管规则是最低的监管规则，但是仍然要有监管规则。

除了对正常货币体系产生冲击外，虚拟货币交易对于普通用户来说也存在诸多风险。早在2017年9月，我国央行联手七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》指出，任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动。此后，多地均曾发布《关于“虚拟货币”交易活动的风险提示》，提示用户防范风险。

虚拟货币价格大幅波动之下，全网合约市场迎来高额爆仓。根据比特币家园数据，截至4月18日20时30分，最近24小时共有47.8万人遭遇爆仓，共计61.62亿美元资金灰飞烟灭，约合人民币401.8亿元。（来源：北京商报）

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（文章来源：环球时报）