全球最大加密货币交易所被调查 比特币重挫后急涨破6万美元

据悉，美国商品期货交易委员会(CFTC)正在对最大的加密货币交易所币安进行调查，怀疑该交易所违反规定，允许美国人参与交易。受此消息影响，3月12日，比特币一度跌破5.6万美元整数关口，24小时内跌幅约2%，几分钟内便走低近1000美元；币安发行的平台币BNB也应声大跌。

一名币安的前员工对第一财经记者表示：“币安在美国当地没有牌照，就不能对美国人做生意，这与炒外汇、炒美股的那些公司也是一样的道理。” 还有一种猜测是，币安等交易所的那些高达125倍杠杆的合约产品不符合CFTC的监管要求，而这些宽松的杠杆产品，恰是过去几年币安招徕大批交易者的原因。

不过，短暂的下挫后，比特币等加密资产迅速反弹。自3月13日18时起，比特币价格显著拉升，直至13日20时30分，价格突破6万美元大关，随后价格一路飙升。截至北京时间3月14日16:00，一枚比特币价格达60659.7美元，最高达61680美元，市值超1.1万亿美元。

币安遭美国监管调查

3月12日，比特币未能延续此前的涨势，在接近历史高点的5.8万美元受挫，但当周依然录得超10%的涨幅。冲高失败的原因是，有报道称CFTC正对币安进行调查。CFTC将比特币和以太币等虚拟货币视为大宗商品，并对其期货和其他衍生品享有管辖权。该公司没有在CFTC注册，也就是说，无论交易所在哪里，只要美国人在加密平台上交易，加密平台都要遵守严格的监管要求。但由于币安没有被指控有不当行为，调查可能不会导致任何执法行动。

对此，币安回应称，“它从未就与监管机构的沟通发表评论”，不过“公司会遵守有关规定”。例如，币安在一份声明中说，该公司禁止美国居民访问其网站，并使用先进技术分析存款和取款，以寻找非法交易的迹象。

币安的创始人赵长鹏在去年11月接受彭博社采访时也称，不正当交易可能会乘虚而入。“我们一直屏蔽美国的访问，但用户有时确实会找到聪明的方法绕过我们的封锁(例如用VPN)，我们只是需要在屏蔽的方式上更聪明一些。”

交易所监管仍存挑战

目前，在境外市场，比特币等加密资产交易本身并不违法，但问题在于，从亚洲到欧美，各国对于加密资产的监管政策存在尺度不一、变化迅速的特点，这也提高了监管的难度。

以币安为例，其要在全球各国落地和推广，自然是一个大难题。币安注册于开曼群岛，最早于2017年在上海成立。之后，随着中国收紧加密货币交易政策，该公司先后将总部迁至日本及马耳他。作为加密资产最主要的市场，美国自然是币安要开拓的主要目标。

2019年，币安与一家名为BAM Trading Services的公司合作，成立了位于旧金山的实体“Binance.US(币安美国)”，当年9月开始运营。公开资料显示，BAM确实在美国财政部的金融犯罪执法网络(FinCEN)注册为货币服务商(MSB)，但问题是，根据注册文件，金融犯罪执法网络不会验证MSB提交的信息，而是仅反映直接向监管机构提供的内容。而且根据MSB注册条款，该公司当时只能在加州开展业务，其他州的牌照需要继续申请。

同年9月，币安的主站公开宣布将停止为美国居民提供服务。然而到2020年10月为止，该交易所仍在有效地允许美国用户访问其交易平台。记者也发现，一个美国居民只需点击币安平台上“我不是美国人”的选项，就能在币安主网上直接设置账户。

直到2020年11月，币安才真正开始阻止美国用户访问其交易平台，当时币安正式通知居住在美国的用户必须在90天内完成提款。

过去几年，已有多家加密货币相关机构在美国因合规问题被起诉。2020年10月，曾经的全球最大加密货币期货平台BitMEX被美国司法部与美国商品期货委员会联合起诉，其联合创始人塞缪尔·里德(Samuel·Reed)甚至被逮捕，该交易所因此备受打击；Bitfinex与Tether(USDT稳定比的母公司)也曾被纽约州总检察长办公室起诉，并在近期为此付出了1850万美元的和解金。

本次盯上币安的CFTC是成立于1974年的独立机构，主要职责是监管美国商品期货、期权和金融期货、期权市场。2015年9月，CFTC发布文件，将比特币代表的数字货币认定为大宗商品，与小麦、原油归类相同，将比特币期货、期权交易纳入监管。2017年7月24日，CFTC表示，已向纽约的比特币期权交易所LedgerX发放许可，允许其交易和结算比特币的衍生品合约。这是CFTC首次向数字货币衍生品交易发放许可。

因此，交易平台若要在美国市场提供加密货币的衍生品交易服务，最关键就是获得CFTC颁发的牌照。其中，指定合约市场牌照(DCM)与衍生品清算组织牌照(DCO)为必备的两个基础牌照，取得此牌照后，交易平台才有资格向美国用户提供比特币的合约交易服务。但若涉及证券属性的ICO代币的合约交易，则仍需美国证监会(SEC)审批通过。

（文章来源：第一财经日报）