第二批基金投顾试点券商展业推进差异大，更多券商尚在场检“门外”，头部券商双证投顾人数优势更明显

财联社（记者 卢丹，黄靖斯）讯，继第二批首家东方证券官宣获批基金投顾可正式展业后，近日，中信证券、招商证券和国信证券也拿到正式展业“发令枪”，可以上线基金投顾业务了。

据首批展业券商的基金投顾负责人介绍，试点正式展业需要满足的条件中，有两项与人员配合与员工业务能力有关，一是在基金投顾人员配备方面，需要同时具备基金销售牌照和投资顾问牌照的人员才可展业；二是公司需要对全体具有双资格的投顾人员进行全面业务培训，并组织相应考试，确保投顾人员可满足投资者对基金投顾业务的需求。

基金投顾展业人员数据差异较大

根据证券业协会公布的登记在册的投顾人员数据，第二批20家券商的人员数据差异较大。按照前述业内人士的介绍，双证人员数量必然少于投资顾问单证人员，各券商投顾人员数量成为后续展业的基石力量。

数据显示，中信证券（合并中信山东统计）投顾人员数量最有竞争力，高达4802人；国信证券拥有2893名投顾，招商证券拥有2191名投顾，兴业证券投顾人员数量也超过了2000人。

招商证券介绍，招商证券具备基金从业资格的投资顾问及客户经理2000余名，均已完成了业务培训，通过了相关展业能力考试。

第二批20家获批券商中，华宝证券、东方财富、浙商证券登记在册的投顾人员数量较为有限。

平安证券相关人士分享了公司从专业培养、服务体系、科技赋能等方面提升投顾团队整体能力及素质的做法。

在专业培养方面，平安证券总部成立了专业的买方投研团队，为投资顾问提供投资研究方法、市场策略和专业化服务的培训，系统化提升投资顾问的专业能力；在服务体系方面，公司始终坚持以客户为中心，搭建满足客户多层次股类需求的科学投资服务体系，为投资顾问提供线上、线下的标准化服务规范及业务体系，使投资顾问可以快速上手开展客户服务；在科技赋能方面，公司自研“财富赢家”及移动端投顾系统，覆盖了投资顾问市场研究、客户服务、配置方案等多种核心展业场景，助力提高投顾服务效率。

东方证券获批正式展业时同样介绍，将加快开展从业人员培训，不断提升从业人员投顾服务能力。

多数券商准备工作仍在紧锣密鼓进行中

除了东方、中信、招商、国信已经获准正式展业，财联社记者获悉，东部地区某券商于10月19日进行了现场检查验收汇报，具体还要等待证监局反馈最终检查结果。

另外，华西证券告诉财联社记者，公司即将向监管申请现场验收，验收通过后方能正式试点。当下开业准备工作已基本就绪，具体时间表需根据监管现场验收进度而定。

中部地区某券商介绍，这两天刚刚做完了内部的场检准备工作，需要先公司内部验收一下，再向证监局申请现场检查。

华安证券相关人士介绍，内部架构建设方面已基本完成，目前已进入后期的系统测试及对接环节，具体开业时间上需结合业务的测试结果，并结合监管部门年底的工作安排考虑，争取于11月中下旬获得监管认可并正式展业。

也有获批资格券商相关业务人士表示，公司场检情况比较复杂，还需要进一步整改，目前正在积极完善过程中。

这20家券商从今年6月末、7月初试点资格获批至今，只有三个月有余，券商需要进行的准备工作是十分庞大的工程。北京地区某券商和中部地区某券商在今日接受采访时均表示，还在测试阶段，正在紧锣密鼓推进验收进程，争取年内正式上线。

华安证券相关人士介绍了相关准备工作。第一，在架构上根据试点要求，建立起专业的公司级基金投顾投资决策委员会，形成了包括业务推广、客户服务、产品目录、策略评价、风险管控在内的业务规划与方案；第二，在公司财富管理、合规、风控、信息技术等多部门之间构建起职责明确、内控规范的业务管理及监督控制体系；第三，配置了专业、独立的团队和人员分别从事产品研究、策略研究、交易执行、合规管理和风险控制等工作；第四，储备了四类标准化策略，以满足客户不同的资金用途及投资目标；第五，按照公司的信息架构搭建起专属于基金投顾的资产配置平台的业务管理平台，并围绕着试点要求开展了包括适当性系统、签约管理等在内的一系列平台改造。

券商盯住“陪伴服务”突破点

虽然第二批券商的基金投顾策略还未正式亮相，但多数券商均强调了“全周期伴随式服务”的打法。

华安证券表示，展业重点在于发挥基金投顾的深度代理优势，凸显业务的陪伴属性和服务价值，通过转变“基金赚钱客户不赚钱”的客户收益状况，赢得基金投顾的业务口碑和客户认同，致力于培养客户从基金购买向基金配置的行为转变，从短期买卖向长期持有的观点转变，推动公司财富管理业务从渠道价值向服务价值的转变。

华西证券介绍，公司将继续深度挖掘客户需求场景，上线更多风险收益特征的组合策略，以满足客户日益增长的财富管理需求。并将进一步优化全周期伴随式服务，真正发挥基金投顾“三分在投，七分在顾”的特点，从而打造具有华西特色的基金投顾业务体系，同时利用基金投顾业务试点契机，探索零售与机构业务协同发展、相互促进的业务模式。