能源转型可能是欧洲银行的次贷时刻
来源： 2021-06-11 12:30:20
快速而混乱的能源转型将使欧洲最大的银行面临堪比美国银行在 2008 年面临的次贷危机的金融危机。
欧盟最大的 11 家银行，包括法国巴黎银行、德意志银行和 UniCredit SpA，拥有 5,320 亿欧元(6,480 亿美元或 2.67 万亿令吉)的投资和贷款，用于从化石燃料的开采到运输的所有领域，相当于根据智库卢梭研究所、法国地球之友和环境非营利组织 Reclaim Finance 的一份报告，他们的普通股一级资本总额 (CET1) 的 95%。
研究人员表示，这些“化石燃料资产”的价值突然下跌将耗尽银行吸收损失的能力，甚至可能使它们容易破产。
虽然自工业革命以来石油、天然气和煤炭推动了经济发展，但大气中的二氧化碳水平仍处于创纪录水平。
科学家们一直警告说，为了避免气候变化带来的最具灾难性的影响并实现《巴黎协定》将全球变暖控制在 2 摄氏度以下的目标，必须在本十年末将排放量减少一半，并在 2050 年之前达到净零排放。
对于银行而言，风险在于与化石燃料相关的资产价值暴跌，并可能变得缺乏流动性，因为与两度或更低世界不一致的业务活动被放弃。
报告称：“随着不可避免的生态转型，银行持有的化石资产贬值，可能会产生重大动荡，甚至引发新的金融危机。”
“无论速度如何，价值损失都可能使银行陷入破产境地。”
报告称，所谓的搁浅资产的可能性“反映了次贷危机”。
如果化石燃料资产损失 80% 的价值，就像上次金融危机期间低质量房屋证券化抵押债券价格发生的情况一样，法国农业信贷银行和法国兴业银行将没有足够的股权来支付报告称，他们的损失，以及德国德意志银行和德国商业银行的股权将几乎耗尽。
研究显示，化石燃料资产相当于法国农业信贷银行 CET1 资本的 131%、德意志银行的 109% 和西班牙桑坦德银行的 68%。
就银行可能面临来自其他行业的转型风险而言，这只是“巨大冰山一角”。
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