一天近10家银行领罚，农发行一年已领至少13张罚单，信贷业务成银行领罚重灾区

来源：蓝鲸财经 2021-05-08 19:22:51

5月8日，银保监会官网一连公布了十余张罚单，涉及近10家银行。国有银行、股份行、农商行纷纷领罚，其中9张罚单案由都与银行信贷业务相关。

从具体罚单内容来看，内蒙古银保监局此次开出4张罚单，中国农业发展银行将其中2张收入囊中。其中一张罚单的案由为农发行托克托县支行“未严格执行受托支付、贷后管理不到位导致信贷资金改变原有用途”，内蒙古银保监局对违规事项直接责任人罚款5万元。另一张同样是因为该支行“未核实项目资本金到位情况、贷后管理不到位导致信贷资金改变原有用途”的违规事项，直接责任人被罚5万元。

另外2张罚单分别被华夏银行和中信银行领走。两者皆因“贷款管理不到位，信贷资金改变原有用途”等案由，负责人被处以警告。

蓝鲸财经查阅发现，农发行托克托县支行今年年初已经因信贷业务违规领过罚单。今年1月，该支行因“贷前调查不尽职，未对抵押物及抵押登记证明的真实性进行审查”被内蒙古银保监局罚款50万元。

据蓝鲸财经不完全统计，今年以来，农发行已领了13张罚单（包括此次2张），其中10张皆与信贷业务不规范有关，因信贷业务被罚的金额已近200万元。

就在同一天，广西罗城农村商业银行也面临30万元罚款。根据河池银保监分局开出的罚单显示，广西罗城农商行因“违反审慎经营规则导致发生借款人虚假抵押诈骗贷款案件”被罚30万元。同时，2位相关负责人被处以警告。

在银行业收到的罚单中，“贷款诈骗”的案由也已多次出现。今年年初，曲靖市商业银行马龙支行相关工作人员利用职务之便与外部人员勾结，共同实施贷款诈骗并谋取非法利益，被禁止终身从事银行业工作。此外，该行城关支行相关工作人员违反柜面操作规定，向他人提供空白存单用于贷款诈骗，也被禁止终身从事银行业工作。

不仅如此，2018年8月，农发行吉县支行因未严格执行贷款担保操作流程有关规定，贷前调查、贷中审查履职不到位，发生“合同诈骗案”；同时，农发行临汾市分行在案件报送过程中存在瞒报行为，上述银行均被罚50万元。2015年3月，绵阳银保监局更是因相关农村信用联社发生“贷款诈骗案件”连发24张罚单。

值得一提的是，在今日公布的其他罚单中，罚款金额最高的罚单被高平农商银行收下。高平农商银行因“签发无真实贸易背景银行承兑汇票，拟任董事长未经任职资格核准而履职”等案由，被晋城银保监分局处以170万元罚款。

工商银行此次也未能幸免。工行舟山分行因“违规向客户转嫁保险费；服务业务收费质价不符”被罚款80万元。