福建永安农商行被罚150万因违规发放借名贷款

来源：金融界网 2021-03-18 17:22:53

金融界网3月18日消息 3月18日，三明监管分局公开信息显示，福建永安农村商业银行因违规发放借名贷款，根据《个人贷款管理暂行办法》第十三条、第三十二条、第三十五条；《农户贷款管理办法》第三十八条；《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》第九条；《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条的规定，被处以150万元罚款；对其从业人员邓其华予以警告。

天眼查信息显示，福建永安农商行成立于2006年12月22日，注册资本约4亿人民币。该行第一大股东为永安市自来水管道安装工程有限公司，持股比例约8.73%，出资3531.5382万元；第二大股东为永安市宝福纺织有限公司，持股比例约8.68%，出资3512.5853万元；第三大股东为福建省中禹水利水电工程有限公司，持股比例约7.13%，出资2886.5332万元。

以下为处罚全文：

根据《个人贷款管理暂行办法》第十三条、第三十二条、第三十五条规定，贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的真实性、准确性、完整性进行调查核实，形成调查评价意见；贷款人受托支付完成后，应详细记录资金流向，归集保存相关凭证；个人贷款支付后，贷款人应采取有效方式对贷款资金使用、借款人的信用及担保情况变化等进行跟踪检查和监控分析，确保贷款资产安全。

根据《农户贷款管理办法》第三十八条规定，农村金融机构贷后管理中应当着重排查借名贷款，包括建立贷款本息独立对账制度、不定期重点检查制度以及至少两年一次的全面交叉核查制度。

根据《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》第九条规定，从业人员应当公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定，提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的，严重违反审慎经营规则的银行业金融机构，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定，银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款。

公开信息显示，福建永安农商行前身是原永安市农村信用合作联社。改制后，截至2020年5月，永安农商行总资产达62.38亿元，各项存款余额54.13亿元，各项贷款余额36.45亿元，存贷款余额均位居永安市首位，是永安市存贷规模最大、网点人员最多、支农作用突出、就近办理业务最方便、社会贡献度高的一家银行。

福建永安农商行被罚150万因违规发放借名贷款

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