7天国债逆回购利率创2月以来新高!一张表看清本周投资
来源:Wind资讯 2021-12-27 10:24:40
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随着年底的临近,国债逆回购短期品种开始轮流大幅上涨,空闲资金获得较高无风险收益的机会再次出现,值得关注。
// 国债逆回购利率持续走高 //
12月24日,市场利率纷纷走高,尤其是交易所国债逆回购利率轮流上涨。近几日首先从覆盖月末的14天期品种启动大涨开始,随后7天期也逐渐走高。
24日,沪深7天期品种年化利率盘中均突破5%,创今年2月份以来新高。收盘上交所GC007年化利率报收4.825%,而上交所R-007年化利率收在4.6%,涨幅都较大。
对于很多股票投资者来说,假期各种不确定因素多,因此节前不少投资者会持现金过节。而这大量空闲的资金,在市场资金利率持续走高下,操作逆回购是不错的理财选择。
而从国债逆回购不同品种上涨预热来看,本周7天内各品种将逐渐迎来跨年,活跃的短期1~4天和7天共5个品种整体利率有望出现大幅上涨。而14天及以上品种,均保持着是多少天期就获得多少天的无风险收益,中长期利率有望变动不大,尤其是对于节后需要投资股市的资金也没必要操作14天及以上期品种。
总体来看,本周开始,国债逆回购操作中, 1天、2天、3天、4天和7天品种不同时间操作实际获得的收益天数差距较大。不过最需要注意的是最后一天12月31日,根据目前逆回购计息规则,操作1天、2天、3天和4天实际占款均不包括3天小长假,均无法涵盖假期收益。具体操作时间对应的无风险收益天数如下:
// 国债逆回购如何操作? //
目前国债逆回购交易时间较股市要多半小时,即15:00~15:30仍可进行。因此等股票收盘后,账户中还有多余资金千万不要浪费,输入代码,卖出成交即可。卖出的价格,就是你出借资金的年化利率。
1、逆回购品种
逆回购分沪市和深市两个市场都有,期限各有1天期、2天期、3天期、4天期、7天期、14天期、28天期、91天期、182期等9个期限的品种。合计有18个品种。各自详细代码见上图中行情截图。其中沪市操作10万元起,10万的整数倍申购,最高不超过1000万。而深市的门槛相对较低,1000元起,1000元的整倍数递增,没有最高限额。
2、利息计算
操作卖出的价格,就是借出的年化利率,再乘以你卖出的期限,就是可以获得的利息,还要减去很少的手续费。
【深市】借款收益=资金*交易价格(即利率)/365*回购天数-手续费
【沪市】借款收益=资金*交易价格(即利率)/360*回购天数-手续费
手续费,每10万元1天收费1元(十万分之一),按天计息。
3、资金到账
资金到账日期,按卖出的期限计算。比如今天(T日)卖出1天期的,明天(T+1日)资金就可以用了(买股票或继续逆回购),但如果是想转出来(提现),则需要后天(T+2日)。对于其他期限的,2天期、3天期等同理。
综合体来看,卖出国债逆回购是假期让空闲资金转起来的较好方式之一,值得期待。
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