解决基民投资“痛点” 中证工银财富基金指数迎发布四周年

来源：金融界网 2021-07-12 12:23:18

近期，发布于2017年7月12日的国内首款银行财富基金指数——中证工银财富基金指数迎来发布四周年，斩获不俗的长期收益。Wind数据显示，截至2021年6月30日，该指数系列旗下的工银股混基金指数（指数代码：930994）自发布以来累计收益率108.93%，大幅跑赢市场主要指数，超额收益显著；工银动态配置基金指数（指数代码：930995）累计收益率为27.27%，在市场大幅波动中表现平稳，较好的完成了绝对收益的运作目标。

在A股市场中，基于优秀的投资能力，主动管理基金长期表现突出，能获取更多的Alpha收益，但随着市场风格变化，单只主动偏股型基金的业绩排名很难长期稳定靠前，投资者选基、择时难度大，常有“基金赚钱而基民不赚钱”的现象。为解决投资者“痛点”，工商银行(行情601398,诊股)在业内首创推出银行定制的主动管理基金指数——“中证工银财富基金指数”，旨在积极承担起“公募基金价值发现者”的角色，解决投资者“基金投资选择困扰症”，助力客户实现长期稳健投资收益，提升投资盈利体验，引领个人基金投资者迈进配置时代。

工银股混基金指数追求相对收益，编制过程更多地体现了“择基”，力求精选出每一阶段最符合市场热点的股混型基金，适合高风险偏好的投资者。该指数基于基金公司、基金产品、基金经理三个维度构建综合评价体系，从主动管理的权益基金中选取综合得分最高的基金作为指数样本，为市场和投资者提供更高价值的基金投资标的；同时，每季度定期调整成分基金，通过优胜劣汰来实现指数收益的长期优异。

工银股混指数取得了不俗的长期超额收益。Wind数据显示，截至2021年6月末，工银股混指数自发布之日起总回报108.93%，同期偏股基金指数、沪深300指数涨幅分别为92.65%、42.31%，显著跑赢偏股型基金平均收益水平。

工银动态配置基金指数则是一款追求绝对收益的指数，编制过程同时体现了“择时”和“择基”。该指数注重回撤控制，结合市场趋势、宏观基本面及市场风险等因素进行资产配置，并加入止损机制来控制回撤，适合中低风险偏好的投资者。截至6月末，工银动态配置基金指数（指数代码：930995）累计收益率为27.27%，长期表现稳健。

作为跟踪工银财富股混基金指数的FOF产品富国智诚精选3个月持有期混合，构建了指数产品化体系，通过打包一篮子优质基金，旨在为投资者提供高效、优质的基金组合配置方案，从而解决择基和配置中的痛点。据海通证券(行情600837,诊股)数据，截至6月30日，富国智诚精选3个月持有期混合（FOF）过去一年收益率为30.68%，同期沪深300指数涨幅27.11%，为高风险偏好投资者提供了不错的阶段性回报；跟踪工银动态配置基金指数的工银智远配置3个月持有期FOF近一年回报率7.53%，表现相对稳健。