上海高金报告：2020年定投投资者收益表现更好
来源：金融界网 2021-04-20 18:22:10
4月20日，上海交通大学上海高级金融学院联合蚂蚁研究院、支付宝理财智库发布2021年一季度《居民投资理财行为调研报告》。调研结果显示，超7成投资者愿意持有基金等理财产品的周期短于一年，近一半受访者能接受3个月以内的亏损。没有定投习惯的受访者更容易追涨杀跌，坚持定投则更容易获得10%及以上收益，亏损也更少。
上海高级金融学院教授兼学术副院长严弘分析认为，超7成投资者愿意持有基金等理财产品的周期短于一年，反映出投资人机会型投资风格较明显，价值型投资习惯尚未养成。
春节以来市场开启震荡模式，该报告针对投资者的投资习惯和收益也进行了调研分析，结果显示，追涨杀跌的现象客观存在。当收益超过20%时，近半数的受访者会选择“追涨”，而有定投习惯的投资者仅有13%会追涨。
报告显示，有定投习惯的投资人在2020年获得了更高收益，亏损也更少。有超过6成的定投投资人取得了5%以上的收益。而没有定投习惯的投资人中，取得5%以上收益的比例仅为4成。出现收益率的亏损时，非定投人群的人数基本是定投人群的两倍以上。
数据还显示，定投投资者在出现亏损后更拿得住。亏损5%至10%时，非定投人群有22%会感到不安，而定投人群仅有8%会感到不安。
市场进入震荡期，包括支付宝理财平台在内的多家平台也加大投教力度。4月财富日期间，支付宝理财平台联合29家金融机构开直播做投教，4月18日当天，观看直播的人数是日常的7倍。蚂蚁基金副总经理梁景瑞表示：“今年更考验投资者的知识储备，投资者需要明确自己的风险承受能力和投资目标，可以通过定投、长期持有等方式树立价值投资理念，并在日常不断加强对理财知识的学习。”
严弘认为，投资是一场逆人性的修行，要在巨大市场波动中坚持价值投资是不容易的，机构要通过更多元的投教内容帮助投资者培养长期投资理念，提升投资体验。
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