银行贷款业务罚单频出，恒丰银行被罚80万

来源：蓝鲸财经 2021-04-02 15:22:12

4月1日，无锡银保监局一口气开出6张罚单，涉及金额140万元。这6张罚单中，农业银行、恒丰银行、无锡农村商业银行各领2张，皆与银行贷款业务相关。

值得注意的是，恒丰银行在上述罚单中被罚金额最高，达80万，案由依然是银行罚单中多次出现的贷款“三查”问题。

恒丰银行被罚80万

据无锡银保监局公布的信息，3月23日，因项目融资“三查”严重不到位、借名贷款等案由，恒丰银行无锡分行被无锡银保监局罚款人民币80万元；同时，相关负责人因对上述违法违规行为负直接领导责任而被罚款人民币5万元并获警告处罚。

据披露的公告，恒丰银行无锡分行相关行为违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项。具体内容为：“银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（五）严重违反审慎经营规则的。”

公开资料显示，恒丰银行是12家全国性股份制商业银行之一，总部设在山东济南。其前身为1987年成立的全民所有制专业银行“烟台住房储蓄银行”。2003年，烟台住房储蓄银行整体改制为全国性股份制商业银行，并更名为恒丰银行股份有限公司。截至2020年9月末，该行资产总额10817亿元。前两大股东为中央汇金投资有限责任公司、山东省金融资产管理股份有限公司，分别占股53.95%、32.37%。

银行贷款业务罚单频出

据悉，恒丰银行因“贷款三查不尽职”等问题已多次收到银保监会开出的罚单。经蓝鲸财经不完全统计，仅仅去年一年，恒丰银行就因贷款业务方面的违法违规行为被罚超1500万元，其中，处罚金额最高的一次达600万元。

去年2月，恒丰银行成都分行因向无生产经营企业授信，违法违规发放并购贷款，贷款三查严重不尽职，以不正当手段吸收存款或发放贷款，不良债权清收资金被挪用，不良信贷资产虚假出表，设立“小金库”，相关人员未经资格核准实际履职，个别高管或员工与授信客户非正常资金往来等严重违法审慎经营规则的案由被四川银保监局罚款600万元。

值得一提的是，银行因融资贷款“三查”不到位被罚，在今年也已不是首次。就在上个月，交通银行深圳分行因“并购贷款管理不到位；违规为地方政府提供融资；借道固定资产支持融资贷款用于房地产开发；支付管理不合规；向投资公司发放的贷款管理不到位；小微企业贷款房产评估费由客户承担；存贷挂钩”等案由被深圳银保监局罚款290万元。

与此同时，“借名贷款”也常常出现在银行被罚的案由中。今年，福建永安农村商业银行曾因“违规发放借名贷款”被三明银保监局处150万元罚款；另外，浙江临安中信村镇银行也因“贷款管理严重不尽职、不审慎，违规办理借名贷款”被浙江银保监局罚款40万元。仅2020年，银保监局关于“借名贷款”违法违规行为共开出至少22张罚单，涉及12家银行，以农商行、村镇银行居多，处罚金额共超400万元。