警惕利用“企业银行账户年检”诈骗央行发布紧急提示

来源：支付界 2021-03-12 17:25:35

“小洪，我们家账户要年检了吗？”2月22日下午4时左右，歙县农商银行公司业务部客户经理小洪接到歙县某企业出纳钱某的电话，询问企业银行账户年检的事。一番沟通后，小洪和钱某发现，这其实是一起打着“企业银行账户年检”名义精心策划好的网络骗局。

据钱某回忆，就在给小洪打电话之前，自己接到一个“40”开头的电话，对方表示自己是“银行人员”，钱某所在的企业银行账户年检时间到了，需要尽快办理，希望添加钱某QQ，方便传送账户年检所需的授权委托书、办理年检所需资料清单等材料。很快，一个QQ名为“青出于男”的“银行人员”通过QQ得知钱某是企业出纳后，便将账户年检有关的电子版资料发给她。钱某询问对方是否需要今天办理，这名“银行人员”表示“银行今天预约满了，明日再办理”。

双方Q聊结束后过了一段时间，钱某发现自己被拉进一个以自己所在企业命名的QQ群，群里除了她，还有以实名备注的本企业“老板”张某和之前Q聊过的“银行人员”。“老板”张某在群里告知钱某尽快配合“银行人员”办理账户年检，要求钱某立即查询企业账户可用资金，将截图发至群里，并询问企业账户是否正常，担心因账户年检影响企业资金正常使用，让钱某将查询到的可用资金转至张某说的账户。原本对银行账户年检一事深信未疑的钱某看到“老板”张某要求自己办理银行账户年检前先查余额、转资金，与自己以往的操作完全不一样，顿时心生怀疑，但看到群里“老板”张某的实名，又怕自己多想。为了资金安全，钱某立即电话咨询企业专属客户经理小洪。双方沟通后发现这其实是骗子打着“企业银行账户年检”的名义，通过电话及两个QQ号假扮“银行人员”和“老板”张某，打算骗取企业大额资金。

近期，有多个企业财务人员接到类似电话或QQ聊天信息。歙县农商银行在此提醒广大企业客户：谨防电信网络新型诈骗，紧绷资金安全防范之弦。若接到涉及银行账户年检等问题的电话、QQ或短信，不要轻信，应及时与开户银行、专属客户经理电话或当面联系，核实确认后再办理；建议企业财务人员严格执行相关财务管理制度，对QQ（群）、微信（群）要求的转账汇款，经企业老板（管理人员）当面或电话核实确认后再办理，以免遭受资金损失。

央行发布紧急提示

近日，人民银行福州中心支行监测到辖内多个地区的企业收到不明来源的《关于对公账户年检履行通知》。

为此，人民银行福州中心支行提醒：

一、人民银行不会直接向企业发账户年检通知，此通知书为不法分子假冒辖内地市中心支行名义所伪造。

二、不法分子加QQ后将进一步迷惑财务人员实施诈骗。请各位企业主和财务人员提高警惕，切勿随意加其QQ，切勿随意点击邮件、短信中的不明链接。

三、近期假冒企业年检、账户年检名义实施诈骗案件高发。企业如需要对外转账，请通过拨打电话或当面确认等方式核实后转账。

四、如有疑问请拨打警方防诈骗咨询热线96110-8或银行官方服务电话咨询。