央行开出2980万罚单剑指中信银行反洗钱不力，银行回应称目前已基本完成整改

来源：蓝鲸财经 2021-02-07 14:23:03

央行官网于2月5日披露信息显示，中信银行因违反相关反洗钱法规定被罚款2890万元。该行回复蓝鲸财经称，截至目前，具体问题已基本完成整改。

从处罚信息来看，此次中信银行的违法行为类型共有四项，分别是：未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。罚款共计2890万元。

除了中信银行之外，包括时任中信银行零售银行部常务副总经理赵彤玮等14位相关责任人，分别收到了央行2.5万元至8万元不等的罚单。

蓝鲸财经从中信银行获悉，这是人民银行2019年对中信银行检查发现问题的处理结果。自2019年接受检查期间，该行按照“立查立改、举一反三”原则，积极开展整改工作。截至目前，具体问题已基本完成整改。

近年来，央行对反洗钱工作力度加大，不少金融机构受到相应处罚。不仅如此，从数据来看，“双罚制”已成为常态。普华永道日前发布报告指出，2020年反洗钱行政处罚主要涉及银行、支付机构、证券和保险四类机构。除保险机构外，其他类型机构的处罚金额、罚单笔数均有所上升。

数据显示，2020年罚单总笔数733笔，共涉及30个省市417家义务机构及相关责任人。与2019年相比，2020年罚单总笔数上升近25%，双罚占比由91%提高至98%。罚单金额累计约6.28亿元，其中机构处罚金额约6.08亿元，个人处罚金额约0.2亿元。2020年罚单总金额约为2019年的3倍。

从罚单数量与处罚金额来看，银行类金融机构受处罚情况仍是最为严重。各地人行今年开出银行类金融机构的罚单共计598笔，占总罚单笔数的82%；处罚金额约3.3亿元，占总处罚金额的52%。

（数据来源：普华永道）

在“双罚”方面，处罚对象涵盖总分支机构，除了涉及高级管理层、反洗钱主管领导、机构负责人，还涉及法律合规部、风险管理部、运营管理部、会计结算部等相关负责人以及总审计师。此外，业务部门作为反洗钱第一道防线，因反洗钱工作不到位，业务部门负责人、客户经理等的个人处罚罚单频出。

在处罚的同时，反洗钱规章制度建设也正稳步推进。其中，央行正在推进金融机构反洗钱监督管理办法（试行）的修订，以完善监管措施，优化考核评价方式。日前发布的《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法（修订草案征求意见稿）》拟完善监管对象范围，适用范围增加非银行支付机构、从事网络小额贷款业务的小额贷款公司，以及消费金融公司、贷款公司、银行理财子公司等从事金融业务的机构。

此外，2月1日，中国人民银行与国家外汇管理局联合印发《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》，规范银行跨境业务管理，防范洗钱、恐怖融资及跨境资金非法流动风险。

1月25日，央行官网发布消息指出，人民银行反洗钱局制定发布了《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，适用于各类金融机构和非银支付机构，为机构实施风险自评估和有效运用评估结果提供指导。