典型性借家人账户炒股：券商投顾借母亲账户炒股遭罚没40万，今年查处10余例，进入“高罚期”

屡禁不止，又有券商员工炒股遭罚。近日，青岛证监局发布一份行政处罚决定书，国金证券(行情600109,诊股)一名投顾陈某某因控制使用其母亲证券账户进行股票及可转债交易，被罚没逾40万。

在2017年3月16日至2020年7月14日期间，当事人陈某某控制使用其母“周某群”证券账户发生股票委托交易1456笔，在2020年3月1日至2020年7月14日期间发生可转债委托交易9笔，期间合计成交2315.97万元，合计盈利20.94万元。

从过往证监部门公布的处罚案例来看，证券公司营业部一线人员是违规炒股的高发区。证券从业人员是否适当直接参与股票投资？有观点称，要适度放宽对证券从业人员直接参与股票投资的监管松紧度。但也有观点认为，证券从业人员的工作性质，导致其与内幕信息等敏感信息较近，参与股票等直接投资，有失市场公平。

此外，借家人账户炒股也成为证券从业人员违规炒股中较为多见的情况。

被罚没40余万元

当事人陈某某为国金证券从业人员，其于2009年7月入职国金证券，先后担任客户经理岗、服务经理岗、投资顾问岗。陈某某于2010年4月28日取得一般证券业务资格证书，2018年8月22日取得证券投资咨询（投资顾问）资格证书。

中证协官网从业人员基本信息公示显示，陈某某当前登记状态为“正常”，执业的机构与岗位分别是“国金证券”、“证券投资咨询（投资顾问）”，无离职登记变化。

处罚决定书载明，陈某某控制使用其母“周某群”证券账户进行证券交易。

青岛证监局指出，陈某某的上述行为违反了《证券法》第四十条第一款的规定，构成《证券法》第一百八十七条所述违法行为。

青岛证监局决定，根据当事人违法行为的事实、性质、情节与社会危害程度，依据《证券法》第一百八十七条的规定，责令陈某某依法处理非法持有的股票和其他具有股权性质的证券，没收违法所得20.94万元，并处罚款20万元。

对比以往处罚，本案处罚为新证券法在禁止买卖范围扩大化后，首次出现其他具有股权性质的可转债交易。

2020年3月1日实施的《证券法》，其第四十条将从业人员禁止买卖的范围，由“股票”扩大至“股票或者其他具有股权性质的证券”。可转债即是被共同认可的“其他具有股权性质的证券”。

《证券法》第四十条第一款的规定为，证券交易场所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员，证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规规定禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券，也不得收受他人赠送的股票或者其他具有股权性质的证券。

《证券法》第一百八十七条显示，法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员，违反本法第四十条的规定，直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券的，责令依法处理非法持有的股票、其他具有股权性质的证券，没收违法所得，并处以买卖证券等值以下的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予处分。

今年已有10余起从业人员因炒股被罚

包括上述处罚在内，今年已有10余起证券公司从业人员，因炒股或内幕交易被罚，近三个月以来尤为突出。

7月20日，宁波证监局披露一则处罚显示，2020年5月，曾在长江证券(行情000783,诊股)承销保荐有限公司从事投行业务岗工作的金某某，通过“李某原”证券账户，买入“荣丰控股(行情000668,诊股)”10.5万股，成交金额128.20万元，同年6月12日全部卖出，成交金额233.42万元。扣除交易税费， 当事人金某某获利104.92万元。最终，宁波证监局决定没收金某某违法所得104.92万元，并处以100万元罚款。

7月13日，陕西证监局的一则行政处罚引起业界关注，中邮证券人力资源部总经理周生虎，因本人在任职期间买卖“东山精密(行情002384,诊股)”与“领益智造(行情002600,诊股)”两只股票，累计买卖交易金额34815元，盈利3080.35元。陕西证监局没收周正虎违法所得3080.35元，并处以9241.05元罚款，合计罚没金额12321.4元。

6月29日，海通资管前任权益投资部副总监刘某，因违规炒股合计罚没金额高达1.09亿，刷新近年个人罚金“纪录”，且刑事审判中尚未判决。长达七年“顶风作案”，委托下单24623笔，累计交易金额达146.82亿，盈利5463.87万。上海证监局责令刘某依法处理非法持有的股票，没收刘某违法所得5463.87万，并对刘某处以5463.87万罚款。

6月27日，由于私下接受客户委托买卖证券和借他人名义持有、买卖股票的国盛证券客户经理柳中信，操作8个账户和配偶账户，买卖股票262笔至案发仍亏损。厦门证监局采取责令改正，给予警告的行政处罚，并没收2282.99元佣金提成收入，罚款11414.95元。并需依法处理非法持有的股票，处以30000元罚款。

6月8日，广发证券(行情000776,诊股)东莞长安证券营业部员工张某与天风证券(行情601162,诊股)李某，被广东证监局作出认定为不适当人选监管措施的决定，违法事由为在外兼职并与他人签订相关协议，约定代客户管理账户并进行收益分成。

6月2日，华林证券(行情002945,诊股)宁夏分公司财富经理万波，在2021年1月14日-11月29日期间，万波接受客户委托资金60万元，最终导致账户亏损18.81万元，宁夏证监局决定对华林证券宁夏分公司和万波开出罚单，并对万波处以10万元罚款。

5月27日，原广州证券上海分公司机构部总经理唐云，因利用内幕信息参与上市公司鑫茂科技资产重组，证监会一连发布4份行政执法处罚决定书。唐云以配资方式提前买入约9.45亿元鑫茂科技股票，最终卖出倒亏超5000万元，违法情节严重，被证监会处以10年市场禁入和60万元罚款。

5月26日，广发证券信息技术部投资与资管运维组工作人员周某新，因利用未公开信息大肆交易，趋同交易金额1.09亿元，最终被罚没合计632.6万元。