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中诚信托与人保寿险业务协同，首单亿元保险金信托落地山东

来源：上海信托圈 2022-05-23 19:22:47

2022年5月20日，中国人民保险集团旗下人保寿险与中诚信托联手，在山东济南成功签下了首个亿元保费规模的“保险金信托”大单。

据悉，此单保险金信托的投保人（委托人），是当地的一位知名企业家。去年，了解到人保寿险与中诚信托联合推出保险驱动信托新业务模式后，这位企业家遂向人保表达了自身需求意向。

人保寿险和中诚信托的专业服务团队经过半年多的细致沟通、洽谈，为其量身定制了包括生活品质金、教育激励金、创业鼓励金等条款的设置以及传承安排在内的保险金信托服务方案，并最终定于“5·20”这个赋予特殊意义的日子正式签约，助力客户实现家族财富的稳健传承和“爱”的传递。

人保寿险副总裁季荣在签约仪式上感谢客户对中国人民保险的选择与信任。季荣表示，保险可以把未来的不确定变成确定，信托可以将未来的传承进行有序安排。

此单保险金信托的成功落地，是人保寿险与中诚信托深入落实集团“卓越保险战略”、积极响应市场需求、切实加强业务协同的重要体现。人保寿险将以服务客户的真需求为出发点，借助全集团的优势资源，不断推进一体化进程，为客户提供优质的综合财富管理服务，携手客户实现基业长青。

中诚信托副总裁郑海帆在致辞中指出，近年来家族信托在我国迅速发展，越来越多的高净值人士设立了家族信托，还有很多客户用保险金请求权设立信托，有机结合了保险和信托的多重功能。家族信托与保险金信托，已成为高净值人士财富管理与传承的最重要的工具。

中诚信托是一家成立27年的国有信托公司，是人保集团的子公司，更是人保寿险的兄弟单位和亲密合作伙伴。未来将进一步与人保寿险紧密协同，积极做好培训赋能、陪同访谈、方案设计、客户咨询等工作，共同为客户提供更加优质的综合金融服务。

人保寿险山东省分公司总经理赵树森在致辞中首先对客户选择人保，对总公司和中诚信托各位领导参加本次签约仪式表示感谢。山东公司将以实现民富司强为目标，深入推进集团卓越保险战略和总公司“湘江突围”转型工程，充分发挥人民保险的品牌优势和人保各公司的资源优势，不断提升客户对人保产品的认可度和获得感。

客户在发言中提到，在520这个特殊的日子，我为家人奉上了一份充满爱意的礼物：“长青藤”家族信托，它象征着关爱与责任、实现家族繁荣、福泽万代。

这是一份沉甸甸的合同，也是一份敦敦教诲的家书，更是一份对家人永远守护的承诺与保证。在“长青藤”家族信托里，倾注了我对家人的爱以及对子女后代的谆谆教诲，通过生活品质金、教育激励金、创业鼓励金等等条款设置和传承安排，为家人带来安心的生活保障，为子孙后代创造优质的、正向的成长条件，父母爱之深，则为之计深远。从“长青藤”家族信托中，希望孩子能深深感受到我对家人厚重的爱，对子女的深切期盼，期盼他们能够志存高远，成为有担当、有理想、有胆识的人。客户在发言中几度哽咽，潸然泪下，期待企业和家人基业常青，永续发展。

近年来，保险金信托已成为国内高净值人士最青睐的金融工具之一。它在提供人身保障功能的基础上，很好地满足了高净值人群家族财富管理与传承的需求。

所谓保险金信托，就是保险与信托制度强强结合的产物，具体做法是：投保人（委托人）以财富保护、传承和管理为目的，将其投保的年金保险或终身寿险合同的相关权利（如身故理赔金、生存金、保单分红等）作为信托财产，成立保险金信托。当保险合同约定的给付条件发生时，保险公司将对应资金划至约定的信托专户，交付信托公司；信托公司按照信托合同的约定对委托财产进行管理、运用和处分，并将信托财产和信托利益分配给信托受益人，从而实现财富的传承规划。

改革开放40多年释放出巨大发展红利，很多60后、70后们通过艰苦奋斗实现了财务自由，同时也正面临家族财富交接的高峰期。通过保险金信托这个工具，能够帮助他们把家族财富无争议地、稳健地传承给下一代。