连环爆雷，巨亏500亿！这家大行董事长闪辞
来源：中国基金报 2022-02-11 10:24:51
金融圈比惨比不过它，这家大行接连爆雷亏钱，前来救火的董事长干了8个月就闪辞，更因涉嫌帮助毒贩洗钱，成为首家遭刑事诉讼的瑞士大型银行。
最新年报显示，华尔街大行纷纷创下历史最好盈收纪录时，瑞士信贷却因为接连爆雷导致亏损，这家瑞士银行一年净亏15.72亿瑞士法郎（约合108亿元人民币），而来自爆雷及应对诉讼造成的亏损就高达76亿瑞士法郎（约合520亿元人民币）。相比2020年，公司全年利润为27亿法郎（约185亿元人民币）。
连环中雷亏500亿元
2021年，瑞士信贷流年不利。这家大型银行遇到第一宗雷是供应链基金破产。
瑞士信贷与一家叫做格林希尔的金融机构合作成立供应链融资基金，并把借款票据打包成投资产品，作为低风险金融产品向投资者销售。
能与瑞士第二大银行接上头的格林希尔并非无名之辈，它主要通过向上游公司提供资金，也就是所谓供应链金融来牟利。这一新兴金融公司曾获得软银愿景基金15亿美元的投资，疫情期间还被英国政府认定为官方贷款机构，但却因为风险管理不善，上游公司难以偿还贷款而破产。
最终 ，这只100亿美元的供应链基金被冻结清算，至少有接近30亿美元资金因上游公司破产难以收回，遭受损失的投资者发起了集体诉讼，瑞士信贷则需要自掏腰包来赔偿。
年报显示，瑞士信贷已经向投资者进行了6次现金支付，还在积极争取从权债和保险中挽回损失，目前投资者已经收到了约67亿美元的现金支付。
基金已经偿付67亿美元
另一宗雷则涉及一天爆仓200亿美元，创下史上单日爆仓纪录的对冲基金Archegos。
这只名不见经传的美国基金，在疫情爆发后的股市复苏阶段，利用高杠杆集中买入少量互联网及传媒公司，其中就包括了腾讯音乐、唯品会等中概股，2021年上半年，这只基金因高达近10倍的杠杆而爆仓。
其中，提供资金杠杆的投行合计亏损100亿美元，而瑞士信贷就是其中的冤大头，占了一半还多。
年报显示 ，全年因应各项重大事件的特殊亏损高达76亿瑞士法郎（约合520亿元人民币），对冲基金爆仓造成了48亿瑞士法郞（约330亿元人民币）损失，此外还包括了16亿瑞士法郎的商誉减值及12亿的诉讼拨备。瑞士信贷也因此停掉了服务于对冲基金交易的整个业务线。
董事长闪辞又涉嫌洗钱
进入2022年，好运似乎还没有降临到这家大行头上，首先就是董事长闪辞。
金融家奥索里奥成为救火者，他在金融危机时期，曾将一家私人银行从破产边缘拯救回来，这次却没有能够续写神话。
没想到的是，他的出局却因接连两次违反英国和瑞士的防疫规定。一次在强制隔离期结束前离开瑞士；另一次是没有隔离而直接前往参加在伦敦举行的温布尔登网球决赛。
被质疑风险意识淡薄难以继续担任此职务后，今年1月，奥索里奥提出辞职并立即被提换，这离他任职还不足9个月。他个人也表示 ，自己的个人行为给银行带来了困难，损害其代表银行的能力，其辞职符合银行及利益相关者利益。
这还不算完，这家时运不济的银行更是摊上一桩刑事案件。
2月7日，瑞士一家法院指控瑞士信贷缺乏措施应对，相当于协助毒贩洗钱，并要求赔偿4240万瑞士法郎。
法院检察官认为，在2004年至2008年期间，瑞士信贷及其前客户经理没有采取一切必要措施，防止涉嫌毒贩藏匿和洗钱。
起诉书长达500多页，主要围绕瑞士信贷及其前雇员与保加利亚一名前摔跤运动员展开，法院认为，这名前雇员帮助这位保加利亚的客户进行了上亿瑞士法郎的交易 ，掩盖了资金来源。后来，这一客户在2017年在意大利被判进行非法毒品交易，2018年在保加利亚被判洗钱罪，去年在乌克兰被捕。
目前，瑞士信贷否认了交易资金的非法来源，仍在积极应诉。
瑞士信贷美股自去年高点已经下跌超过30%，年报披露后，盘前交易跌4%。
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