因贷款“三查”不到位等案由再领大额罚单，今年以来中信银行已被罚近4800万元

来源：蓝鲸财经 2021-09-09 20:23:37

日前，重庆银保监局公示了一张关于中信银行的大额罚单，中信银行重庆分行因信贷业务违规等多项案由被罚185万元。

具体来看，中信银行重庆分行涉及到的违法违规事实主要包括，贷款“三查”不到位、信贷资金被挪用、贷款风险分类不准确、违规设立时点性规模考评指标。由此，重庆银保监局对该机构罚款共计185万元，对相关责任人胡波给予警告。

据蓝鲸财经不完全统计，今年以来，中信银行已收到1张央行天价罚单，以及至少18张（包括上述罚单）由银保监会及地方监管局开出的罚单，处罚金额共计近4800万元。其中超过80万的大额罚单至少有8张。

今年2月，中信银行因违反相关反洗钱法规定被央行罚款2890万元，违法行为类型共有四项，分别是：未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。

同月，中信银行贵阳分行因流动资金贷款“三查”不尽职、非真实转让问题资产、违规给房地产企业融资等案由，被贵州银保监局罚款80万元。

不仅如此，该月，中信银行济南分行因商业承兑汇票贸易背景审查不严、二手房按揭贷款审查不到位等被山东银保监局罚款225万元。

今年3月，中信银行太原分行违规提供兜底承诺，被山西银保监局责令改正，并罚款600万元。同时，对中信银行太原分行原办公室总经理李博睿、原办公室员工李佳续警告，对中信银行太原小店支行原行长胡淑娟禁止5年从事银行业工作，对中信银行太原分行原行长郭勇禁止终身从事银行业工作。

同月，中信银行被银保监会罚款450万元，涉及四项案由。其中包括客户信息保护体制机制不健全、客户信息收集环节管理不规范、查询客户账户明细事由不真实、对客户敏感信息管理不善，致其流出至互联网、违规存储客户敏感信息、系统权限管理存在漏洞，重要岗位及外包机构管理存在缺陷等。

今年5月，中信银行深圳分行因贷后管理不审慎，个人经营性贷款、个人消费贷款资金被挪用，被深圳银保监局罚款80万元。

同月，中信银行昆明分行被云南银保监局罚款人民币180万元。主要违法违规事实包括违规通过非房地产开发贷款科目向房地产开发企业发放贷款;存贷挂钩，以低风险授信业务变相揽储;办理个人按揭贷款不审慎，发放开发商支付首付款及按揭款的个人贷款;转嫁抵押评估费和抵押登记费;未按监管要求在增值税发票正面加注已承兑信息;个人贷款管理不审慎，个人消费贷款资金流入房市、股市或购买理财产品等。

值得一提的是，根据银保监会消费者权益保护局日前发布的关于2021年第二季度银行业消费投诉情况，中信银行的投诉量位列股份制商业银行第二位，共4930件，同比增长10.5%，占比14.0%。