广聚信、发于心，广发基金投顾业务正式上线
来源：金融界网 2021-08-25 10:22:29
基金投顾，被誉为是能够影响行业生态的大事件。开展基金投顾，有望推动资管机构向财富管理转型，优化资管机构的盈利能力及结构，改善投资者的长期盈利体验，从而构建一个更健康、更注重可持续发展的行业生态。
目前，已有超过50家机构获批开展投顾业务试点，基金公司、券商、银行和第三方机构等都在加速布局相关业务落地。作为行业一员，广发基金高度重视投顾业务的开展，组建了一支实战经验丰富的投顾团队，搭建了完善的资产配置框架，储备了多元的组合策略，建立了完备的服务体系，为投顾业务的正式开展做好了充分准备。
8月18日，广发基金投顾业务在广发基金自有渠道正式上线，首批八大细分组合策略，将为不同风险收益偏好的客户提供更加个性化和人性化的投顾服务。
广发基金投顾业务相关负责人介绍：“投顾是我们践行行业信义义务，坚守客户利益优先原则的业务实践。‘广聚信，发于心’，是我们做好投顾业务最大的底气和信心。”
投研实力是开展投顾业务的核心竞争力
随着国内公募基金产品数量激增，投资者对资产配置、一站式投资的需求日益升级。为迎合投资者需求，广发基金也加快了产品与服务的创新，着力为投资者提供FOF组合、基金投顾等解决方案。
早在2013年，广发基金就开始前瞻性地推动全面专业的资产配置能力培育。此后，率先在业内建立资产配置部，通过引进外部精英人才和自主培养等方式，搭建了背景多元、研究视角多维、实战经验丰富的投资团队，经过八年磨砺，已经具备多资产、多领域、多策略的资产配置能力。
这支实战经验丰富的资产配置团队，能够为广发基金投顾业务的开展提供有力的研究支持。不仅如此，广发基金宏观策略部、研究发展部及其他投资部门的研究资源，也能为资产配置团队共享，实现了投顾业务研究资源的一体化。
专业的投顾投资与研究团队的高效互动，为优质、全方位的投顾产品服务提供了坚实的基础。此次投顾业务上线，广发基金一举推出了八大细分组合策略，精准对接了用户的场景化投资需求。具体表现为每个策略组合的名称、风险资产中枢、建议持有期、投顾费率等均体现出了差异性，这也为精准匹配投资者个性化的需求打下了基础。
服务体系是贯穿投顾全生命周期的陪伴
“顾”的关键，是在“投前、投中、投后”的不同关键节点上，为投资者提供针对性的顾问服务和投教服务，引导投资者提升投资认知水平，获得更好的投资收益和投资体验。
在投顾服务方面，广发基金打造了覆盖“投前、投中、投后”的全流程投顾陪伴体系：投前深入了解投资者的真实需求，为其定制全套资产配置方案；投中巧用金融科技，协助客户简单便捷地完成投顾业务的办理；投后则是投顾服务的核心环节，通过为客户提供有温度的全程陪伴，帮助客户及时掌握账户运作动态、理性应对市场波动。
“在整个服务过程中，我们将真正践行‘客户利益优先原则’，将实现客户资产的保值增值和真实的盈利体验作为投顾陪伴的核心目标。”广发基金投顾业务相关负责人介绍，广发基金打造了完备的投顾陪伴体系及投教服务体系，旨在通过系统投教与持续陪伴，帮助客户建立起成熟、稳定的知识体系，并且形成较强的心智和情绪管理能力，引导客户更好地践行长期投资、价值投资的理念，最终获得良好的投资体验。
此外，在上述负责人看来，投顾服务的重点在于对投资者的理解：“只有真正了解客户，我们才能为客户提供适配他们需求的服务。”广发基金将在合法合规的前提下，通过动态跟踪客户交易情况，评估客户的风险识别与承受能力，在此基础上，对客户资产进行全面的健康诊断，提供精准的资产配置方案。
风劲帆满海天阔，俯指波涛更从容。7月21日，广发证券(行情000776,诊股)非银金融研究发布的报告《公募基金：蓝海市场的格局与展望》指出：“基金投顾加速‘买方投顾’时代转型，基金投顾成为公募基金更好布局财富管理大时代的重要抓手。”
面向未来，广发基金投顾业务负责人踌躇满志：“‘广聚信，发于心’，这是广发基金投顾业务的理念，也是我们作为普惠金融行业一员的初心。追求实现客户资产的保值增值和真实盈利体验，是广发基金投顾服务的核心目标，我们将为之不懈奋斗。”
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