银保监会通报：2020年共处罚银保机构3178家次 罚没合计22.75亿元
来源：金融界网 2021-05-20 19:22:37
金融界网5月20日消息 今日，银保监会通报了2020年的行政处罚情况。通报显示，2020年银保监会全系统共作出6581件行政处罚决定，处罚银行保险机构3178家次，覆盖各主要机构类型，处罚责任人员4554人次，作出警告4277家/人次（警告机构328家次，警告个人3949人次）；罚没合计22.75亿元（罚没机构21.56亿元，罚没个人1.18亿元）；责令停止接受新业务19家次，责令停业整顿2家次，限制业务范围4家次，吊销业务许可证2家，取消（撤销）任职资格161人次，禁止从业312人。
在查处的重点领域方面，通报显示，对违反重大宏观调控政策、严重监管套利、严重损害消费者合法权益的违法行为及屡查屡犯的市场顽疾，依法从严处罚。银行业领域重点查处违规增加地方政府隐性债务、违规向房地产提供融资、同业和理财业务未穿透管理及报送监管数据失真等行为，保险业领域重点打击欺骗投保人、违规运用保险资金、编制虚假资料、虚构中介业务、利用业务便利牟取不正当利益等行为。
关于人员责任，根据通报，2020年全系统处罚责任人员数量较2019年增加约30%；处罚责任人员数量与处罚机构数量的比值由2019年的1.2提高到1.4。聚焦“关键少数”，重点追究金融机构管理层尤其是高级管理人员的责任，通过追责到人，强化压力传导，倒逼机构加强风险管理，切实履行风险防控主体责任。
为确保处罚执行到位，银保监会通过设立未执行清单、与地方信用体系部门建立合作机制、落实被处罚党员信息通报制度等方式，及时跟踪推进行政处罚决定执行到位，防止处罚“利剑”高举轻落，2017年以来处罚执行率达到99.78%，以高执行率保障行政处罚的权威性和严肃性。
下一步，银保监会称，将坚持依法行政和依法监管，主动担当作为，服务监管大局，依法将金融活动全面纳入执法体系，按照业务实质穿透监管，坚决打击人为拉长融资链条、推高融资成本行为，对顶风而上、严重扰乱市场秩序、干扰货币信贷政策传导的投机行为给予严肃处理，高质量开展处罚工作，为金融和实体经济良性循环提供坚强保障。
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