兴业银行厦门观音山支行成功堵截一起网络诈骗案
来源：金融界资讯 2022-06-13 18:22:28
近日，兴业银行厦门观音山支行成功堵截一起假冒检察机关，以“网络诈骗罪”实施电信诈骗的风险事件，成功避免客户直接经济损失20万元。
前不久，68岁的客户王女士前往兴业银行厦门观音山支行申请开立个人卡，银行按照个人卡分级分类管理要求，暂未开通该账户电子银行功能。两天后，王女士再次来到该行，存入现金20万元，并向该行理财经理提出开通手机银行需求，且欲将日转账限额设置为10万元。
该行理财经理吴佳琳考虑客户年龄较大，若开通10万元非柜面转账限额存在一定风险，遂进一步向客户了解手机银行具体使用场景、转账用途、资金流向等情况。起初，客户戒备心较强，对上述话题很敏感，不愿透露任何信息。面对客户的不理解，吴佳琳耐心地向客户解释此举是为了保障客户资金安全，并对客户进行反欺诈宣传。在沟通过程中，客户多次回避银行工作人员，起身至银行厅堂外接听电话，且每次通话结束后，客户对开通手机银行的理由都会发生变化，并不断催促工作人员尽快办理业务。
客户的异常行为引起了吴佳琳的进一步警觉，结合该行日常组织的反洗钱及防范电信诈骗培训，理财经理再次提示客户不得将自身账户转借给他人使用，更不能将自己银行卡密码和验证码泄漏给任何人。经过反复劝说和解释，客户这才表示，自己是接到了“法院工作人员”电话，对方称自己涉嫌“网络诈骗罪”，需按“办案人员”要求将银行卡密码告知对方，否则将被警方逮捕。理财经理吴佳琳立刻判断该客户遭遇了电信诈骗，立刻联系该行会计主管、营业厅主任，启动防范电信诈骗应急预案。在得知客户已将银行卡密码告知了“办案人员”后，该行立刻采取了修改密码、关闭非柜面渠道功能等管控措施，第一时间保证了资金安全。
兴业银行厦门分行相关负责人表示：“目前社会上不法分子利用各种手段进行诈骗的案件越来越多，下阶段，我们还将继续严格落实各项业务规章制度，采取多种渠道、多种方式进行辅助验证，更加有效地堵截金融风险事件的发生。”
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