招联金融知识小课堂：守住钱袋子 保护自身合法权益
来源：中国网 2022-07-08 14:23:27
在当前经济全球化、资本流动国际化的情况下，洗钱对国际金融体系的安全、对国际政治经济秩序的危害极大，已成为世界各国共同面对的难题。近年来，我国也在不断加大力度打击洗钱等违法犯罪行为，如央行、银保监会、证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对金融机构提出了具体规范和要求；中国人民银行、公安部等十一部门于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头。
洗钱，是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为，不仅会损害金融体系安全和金融机构信誉，对正常的经济秩序、社会稳定、国家安全以及人民财产安全均有极大地破坏作用。
为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，《中华人民共和国反洗钱法》对金融机构提出了明确规定，应建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。同时，还应按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
招联金融连续多年开展“暑期三下乡”社会实践、“全民反诈”公益直播、金融知识进校园等公益活动，并以文章、漫画、短视频、直播等形式开展金融知识宣传教育活动，进一步宣传反洗钱法律法规，增进奋斗者对反洗钱工作的了解和支持，提升防范金融风险意识，用“金融知识”微光守护奋斗者财产安全。
为避免更多消费者掉入洗钱“陷阱”，招联金融在此提醒广大消费者：一、主动配合金融机构进行身份识别，出示有效身份证件或身份证件文件；二、妥善保管好自己的身份证件，出租或出借自己的身份证件可能会因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受影响；三、不要随意将自己的银行卡、微信钱包、支付宝账号等各类支付结算账号交给他人使用，以免为犯罪活动提供支付结算帮助。
反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，在接下来的工作中，招联金融将切实履行好反洗钱的法定义务，以常态长效为抓手进一步规范反洗钱宣传工作，不断提升宣传的贴近性、针对性和实效性，力争将反洗钱知识最大化普及到公众中。
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