东亚银行因违反信用信息采集等被罚近1700万元，该行投诉量长期位列外资法人银行第一
来源：蓝鲸财经 2022-01-10 16:23:22
1月10日，央行上海分行公示一则行政处罚信息显示，东亚银行领近1700万元罚单。此为开年来外资银行首罚，也是该行近年来收到的最大罚单。
具体看来，东亚银行涉及到的违法行为有违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。央行上海分行由此对该行处以罚款人民币1674万元，并责令限期改正。
值得一提的是，东亚银行上一次领千万罚单是在去年5月。
2021年5月21日，银保监会公示一张巨额罚单显示，东亚银行被罚款1120万元，共涉及18项违法违规事实。包括一是向房地产开发企业发放贷款未记入房地产开发贷款科目；二是贷款支付及贷后管理不到位，导致房地产开发贷款部分资金被挪用；三是信贷资金回流购买本行理财并质押开立银行承兑汇票。
四是定期存单质押比例不符合监管要求；五是授信审查及授信后管理不到位，并造成内保外贷业务履约及垫款；六是违规办理资金用途超出境外借款人正常经营范围的内保外贷业务；七是违规发放个人商业用房按揭贷款；八是违规发放个人住房按揭贷款。九是未对同业业务交易对手进行集中统一的名单制管理。
十是同业存款变相纳入一般性存款核算，虚增存款规模；十一是利用票据“卖断＋买入返售＋到期买断”交易模式转移规模；十二是提前扣划理财产品投资资金作为佣金收入；十三是衍生产品交易条款设计不合理；十四是董事及高管人员未经任职资格核准即履职；十五是未按照规定逐笔披露重大关联交易；十六是监管统计数据多次错报；十七是转嫁经营成本，评估费由借款人承担；十八是个别业务收费模式未实现息费分离。
不仅如此，蓝鲸财经发现，从银行业消费投诉情况来看，东亚银行也时常榜上有名。2021年第一季度至第三季度，东亚银行投诉量一直位列外资法人银行第一，且该行信用卡业务投诉量也都位列外资法人银行第一。
官网显示，东亚银行于1918年在香港成立，于1920年在上海开设分行。2007年，该行成立东亚银行（中国）有限公司。截至2021年6月30日，东亚银行的综合资产总额达港币9005亿元(1160亿美元)。
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