12月20日 金融要闻

陈雨露：继续完善准入前国民待遇和负面清单管理制度

近日，央行副行长陈雨露在《中国金融》杂志最新撰文称，继续完善准入前国民待遇和负面清单管理制度。一方面，要继续推动开放模式的转变，充分发挥负面清单模式的优势，形成系统性、制度性开放局面。现有开放渠道要统一规则，同类金融业务规则尽可能合并同类项。另一方面，要运用好负面清单下的风险防范工具。

第一类工具是“不符措施”，既包括现有的不符措施，也包括未来的不符措施。中国可自主确定开放领域，将暂不适合开放的领域纳入现有不符措施；在产业形态发展不成熟、无法预判未来发展的情况下，通过未来不符措施为自己保留政策空间。第二类工具是四类“例外措施”：以维护金融体系稳定和宏观审慎为目的的审慎例外；以实施宏观政策为目的的宏观政策例外；可阻止或限制金融机构转移利益的支付转移例外。

理财公司理财产品流动性风险管理新规出炉

近日，银保监会正式公布《理财公司理财产品流动性风险管理办法》，自发布之日起五个月后施行，强调将流动性风险管理贯穿于理财业务运行的全流程。

一是理财公司应当在理财产品设计阶段，综合评估投资资产流动性、投资者类型与风险偏好等因素，审慎确定开放式、封闭式等产品运作方式，合理设计认购和赎回安排。

二是理财公司应当持续做好低流动性资产、流动性受限资产和高流动性资产的投资管理，提高资产流动性与产品运作方式的匹配程度。

三是理财公司应当持续监测理财产品流动性风险，审慎评估产品所投资各类资产的估值计价和变现能力，充分考虑声誉风险、信用风险、市场风险、交易对手风险等的可能影响，并提前作出应对安排。

银保监会：允许符合规定的境外保险经纪公司在华经营保险经纪业务

近日，银保监会发布《关于明确保险中介市场对外开放有关措施的通知》指出，允许有实际业务经验并符合银保监会相关规定的境外保险经纪公司在华投资设立的保险经纪公司经营保险经纪业务，《关于印发我国加入WTO法律文件有关保险业内容的通知》中，设立外资保险经纪公司需满足投资者应在WTO成员境内有超过30年经营历史、在中国设立代表处连续2年以及提出申请前一年总资产不低于2亿美元的相关要求不再执行。

与此同时，允许外国保险集团公司、境内外资保险集团公司在华投资设立的保险专业中介机构经营相关保险中介业务。

银保监会：取消保险机构参与证券交易的服务券商和托管人数量限制

为进一步激发市场主体活力，提升保险资金服务实体经济质效，有效防范相关领域风险，银保监会对部分规范性文件进行了集中修订，近日发布《关于修改保险资金运用领域部分规范性文件的通知》，主要内容包括：

一是取消保险机构参与证券交易的服务券商和托管人数量限制，减少投资管理能力信息披露频率，进一步鼓励保险机构自主投资标准化产品。

二是允许保险资金投资由非保险类金融机构实际控制的股权投资基金，取消保险资金投资单只创业投资基金的募集规模限制，支持保险机构加强与专业股权投资机构合作，丰富创业企业长期资金来源。

三是允许保险私募基金的发起人及其关联保险机构根据投资策略自主选择投资比例，简化保险公司投资保险私募基金的决策流程，提升产品市场化运作水平。

四是取消保险资产管理公司设立和管理债权投资计划和资产支持计划的外部信用评级要求，增强市场主体使用外部评级的自主性。

五是取消保险资金开展内保外贷业务的事前评估要求，夯实机构主体责任，防范境外融资风险。六是在现行的保险大类资产比例监管政策中，增设投资于非标准化金融产品和不动产资产的比例限制，防范非标准化资产领域投资风险。

银保监会：鼓励银行机构依法合规拓展涉农信贷抵质押物

银保监会日前在对十三届全国人大四次会议第5224号建议的答复中表示，下一步，银保监会将会同有关部门，鼓励银行机构依法合规拓展涉农信贷抵质押物范围，健全完善政府融资担保公司、风险补偿基金等风险缓释机制，更好地发挥农村土地相关产权在融资方面的作用，积极支持农业龙头企业做大做强。银保监会将继续引导银行机构加大续贷支持力度，丰富续贷产品和服务，简化续贷办理流程，降低小微企业“过桥”融资成本，切实帮助企业缓解资金周转压力。

证监会就修订沪伦通业务监管规定征求意见

近日，为进一步便利跨境投融资、促进要素资源的全球化配置，推进资本市场制度型开放，证监会拟对《关于上海证券交易所与伦敦证券交易所互联互通存托凭证业务的监管规定(试行)》进行修订。主要修订内容包括：

一是拓宽适用范围。境内方面，将深交所符合条件的上市公司纳入；境外方面，拓展到瑞士、德国。

二是允许境外发行人融资，并采用市场化询价机制定价。

三是优化持续监管安排，对年报披露内容、权益变动披露义务等持续监管方面作出更为优化和灵活的制度安排。

证监会：香港经纪商不得再为内地投资者新开通沪深股通交易权限

近日，证监会就修改《内地与香港股票市场交易互联互通机制若干规定》公开征求意见。自规则实施之日起，香港经纪商不得再为内地投资者新开通沪深股通交易权限。政策实施之日起1年为过渡期，过渡期内，存量内地投资者可继续通过沪深股通买卖A股。过渡期结束后，存量投资者不得再通过沪深股通主动买入A股，所持A股可继续卖出；无持股内地投资者的交易权限由香港经纪商及时注销。

联席会议部署开展金交所现场检查 着重聚焦非标融资业务

证监会官网消息，联席会议办公室（设在证监会）近日致函29个辖内有金交所的省级政府办公厅，要求立即组织省级地方金融监管局商人民银行、银保监会、证监会派出机构开展对辖内金交所的现场检查工作。联席会议办公室组织召开了由上述地区参加的现场检查工作视频会议，通报金交所违规案例，明确了现场检查的具体工作要求。

联席会议要求，本次检查聚焦金交所非标融资业务。要坚持穿透原则，准确识别金交所业务类别，全面摸清其业务底数和风险情况。压实金交所主体责任，发现其存在违法违规行为的，应立即督促其整改规范。发现相关主体涉嫌非法集资等违法犯罪活动的，及时移送公安司法机关依法查处。切实解决异地展业现象。辖内场所数量多于一家的，要尽快按要求完成撤并整合任务。此外，金交所风险与其他领域风险复合交织，风险处置工作要与互联网金融风险专项整治、防范处置非法集资等工作机制顺畅衔接，强化合力。

证监会相关部门负责人就美国监管机构有关动向答记者问

12月17日，证监会相关部门负责人就美国监管机构有关动向答记者问表示，PCAOB“认定报告”中关于中美审计监管合作历程和现状的描述，未能全面、客观反映中方所持立场和所作努力，我们会就相关情况与美方沟通。

目前，中美双方相关监管机构正在就开展审计监管合作事宜进行磋商，并已取得一些积极进展。我们对SEC和PCAOB继续与中方保持沟通、积极解决问题的态度表示欢迎，中方随时准备与美方进一步沟通。相信基于尊重国际惯例和双方法律的原则，秉持相互尊重、增进互信的精神，双方一定能够找到满足彼此监管需求的合作路径，共同保护全球投资者合法权益，促进两国资本市场健康发展。

北京银保监局：银行和网络平台企业应提供便捷的信用卡支付绑定和解除绑定渠道

北京银保监局日前发文，要求银行为消费者提供便捷的信用卡额度调整申请渠道；针对消费者反映解除信用卡绑定网络平台难问题，要求银行和网络平台企业均应向消费者提供便捷的信用卡支付绑定和解除绑定渠道，充分保障消费者的自主选择权。同时要求银行严禁对与债务无关的第三人进行催收，在可以联系到持卡人或其保证人的情况下不得联系与债务无关第三人。