给客户递风险测评答案“小纸条”，券商客户经理遭罚又一例，一线员工压力太大，难免动作变形？

财联社（上海，记者 刘超凤）讯，当下A股业务种类越来越多，投资者参与交易须提前取得相关交易权限。一般来说，投资者均需完成风险测评，即要完成相关“知识测评题目”后才可开通。可是题目不会做怎么办？或是求助网上答案，也或者有更便捷的途径——接过由客户经理递来的答案“小纸条”。

2021年12月20日，青岛证监局开出一张罚单，银河证券营业部一员工在任职期间，向开通可转债权限的客户提供知识测评答案，最终被出具警示函。此类情形在行业并非孤例，去年此类罚单已开出过两单。

据财联社记者了解，各类开通指标“压身”，券商相关业务部门一直马不停蹄开通科创板、新三板、可转债、北交所等交易权限，券商往往通过设定KPI考核目标督促员工提高开通比例。这个过程中，员工的违规动作也随之发生。

向客户提供知识测评答案，营业部员工被罚

青岛证监局12月20日公布,银河证券青岛南京路营业部一员工在任职期间，向开通可转债权限的客户提供知识测评答案。

根据《证券经纪人管理暂行规定》第二十四条、第二十六条之规定,青岛证监局决定对该员工采取出具警示函的监督管理措施。

记者查阅了过往的监管数据，类似的监管并非孤例，所涉及业务除了可转债权限开通外，还包括开通新三板交易权限、开立股票期权账户权限。

易董数据显示，2020年10月份，一深圳券商广州分公司员工郭某在任职期间，向开通新三板交易权限的客户提供知识测评答案，承诺新三板新股申购收益，并谋取不当利益。最终，广东证监局决定对郭某采取出具警示函的监督管理措施。

2020年8月份，另一深圳券商宁波海晏北路证券营业部被采取责令改正措施，原因是该营业部存在五大问题，其中包括在为客户开立股票期权账户过程中，营业部员工替客户完成股票期权模拟交易和投资者知识测评，且开立股票期权账户后，未对客户进行回访。

营业部员工开通权限忙

据财联社记者了解，投资者在开通新的证券业务权限时，往往要提前完成知识测评。知识测评虽然难度不大，但涉及面比较广，包括交易机制、交易规则、业务风险等内容。一些对市场交易规则不太熟悉的投资者，在完成知识测评时并不轻松。作为服务方的券商在客户开通交易权限时会提供许多帮助，其中就包括提供知识测评答案，当然这并不合规。

一位投资者告诉记者，她在开通沪港通权限时，就遇到过客户经理提供知识测评答案的情况，这在券商当中比较普遍。

值得注意，随着资本市场的改革，科创板、新三板注册制改革以及精选层、北交所的渐次创新，证券公司要迅速上线业务权限开通功能，经纪业务部门或营业部也要按部就班地帮助投资者提前开通相关权限。

以新三板为例，自2019年12月27日新三板深化改革规则推出两个月后，中信证券、中信建投证券、国泰君安证券、海通证券、上海证券、国信证券、华泰证券、广发证券、国元证券、申万宏源证券等十多家券商纷纷上线新三板线上权限开通功能。为了尽快上线权限开通功能，券商IT部门近两三年经常处于周末加班状态，这也是资本市场改革的一个缩影。

据记者了解，此前监管部门也曾向证券公司下达要求，督促券商开通科创板、新三板、可转债、北交所等交易权限。公司层面的权限开通比例任务，将会一级一级传导至普通的营业部员工。

以北交所为例，11月15日周一，万众瞩目的北交所敲钟开市。在此之前，券商有条不紊地度过北交所筹备的冲刺阶段，经纪业务条线围绕投资者教育宣传、业务权限开通系统优化、涉北交所业务员工培训、客户适当性管理工作等方面重点开展业务。截至11月15日，多家券商的北交所合格投资者开通率超过50%。

某头部券商经纪业务曾向财联社记者透露，公司为客户北交所交易权限工作设定了KPI考核目标，11月30日前实现潜在合格投资者交易权限开通率达到50%及以上，开通数在8万户及以上。

压力大了，动作变形？

营业部作为服务投资者的一线，还要帮投资者处理各种细碎问题。一位营业部客户经理曾告诉记者，客户经理不仅要拉新客户，还要维护存量客户，此前他就曾上门到客户家中维修电脑，因一些中老年投资人对于IT不太熟悉。

不久前，一家头部券商大连分公司一员工代替客户考研，被警方抓获，一时之间令市场咋舌。据悉，客户兴某某因害怕考试不通过，找到中信证券大连分公司员工李某某，并要求其代替自己参加考试。李某某是证券行业新人，客户少、销售业绩不佳，因此兴某某就对李某某承诺，如果其同意代替被告人兴某某参加考试，兴某某就给李某某拉客户购买证券，以提高李某某的年底销售业绩。最终两人案发，将因代替考试罪追究其刑事责任。

较高的考核压力，成为一线营业部员工的“紧箍咒”。据财联社记者了解，在券商财富管理大趋势下，行业普遍轻交易而重产品代销，但也有部分券商依然重视交易佣金。华南某大型券商仍然将交易、开户作为经纪业务的重点之一。

“在这家券商工作20年，就要开户20年，还要想办法提高客户交易频率。现在交易佣金一降再降，行情也比较差，反复交易对客户并不好，很难‘活下去’。”一位客户经理对记者表示。