花旗中国取得基金托管资格，外资巨头入局意味着什么？最新透露：花旗核心优势是跨境基金托管服务

财联社（上海，记者 卢丹）讯，自去年7月10日证监会和银保监会联合修订发布了《证券投资基金托管业务管理办法》、允许外国银行在华分行申请证券投资基金托管业务资格以来，花旗银行（中国）有限公司（以下简称“花旗中国”）于7月29日获准正式启动面向中国境内公募和私募基金的证券投资基金托管服务，成为全球五大托管行中的第一家，也是第一家获此资格的美资银行。

财联社记者第一时间采访了花旗中国证券服务业务主管蔡美智，她介绍，花旗的核心优势是跨境基金托管服务，在全世界63个市场花旗都能够提供当地的托管服务。凭借强大的全球网络平台和最佳实践，无论是协助全球性资管公司在中国境内市场的本土化运营，还是协助国内金融机构客户到海外投资，花旗都能够提供统一的、全球性的服务标准。

正式入局中国基金托管市场后，蔡美智表示：“花旗正在和几家公募基金洽谈合作模式，比如从产品角度进行合作，市场需要差异化的服务，我们希望从产品角度帮助公募基金。花旗的企业和机构业务在中国做得十分出色，我们有机会从不同的业务线去合作，而不单单从分销的角度。”

中国资本市场持续开放，花旗多次“第一时间”参与

花旗1902年进入中国，提供跨境证券服务已超过20年。花旗全程参与了外资进入中国资本市场的主要业务发展，包括合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)和中国银行间债券市场直投模式(CIBM Direct)等项目。

2020年11月1日，《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》正式施行，其中明确将融资融券、转融通证券出借交易纳入QFII客户的投资范围。花旗成功协助全球投资者完成了在QFII新规下，中国A股市场的首批融资融券交易及转融通证券出借交易，实现了中国金融市场对外开放以来与境外合格机构投资者在转融通业务领域的突破。

2020年7月10日，证监会和银保监会联合修订发布了《托管办法》，修订内容充分体现了中国资本市场对外开放的力度和速度。《托管办法》允许外国银行在华分行申请证券投资基金托管业务资格，净资产等财务指标可按境外总行计算，并明确境外总行应承担的责任，强化配套风险管控安排。执行中，外国银行在华子行一体适用。

证监会于2020年8月27日快速核准了花旗中国证券投资基金托管资格的申请，并要求花旗中国进行相关筹备工作。

蔡美智介绍，在业务筹备期间，花旗中国与客户进行了大量沟通，介绍中国各类投资渠道的特点、不同制度对应的可投资产品，持续更新的监管要求以及具体投资操作流程等。除了提供咨询服务，花旗中国还协助客户牌照申请、合规审查等准备工作。在满足客户需要的同时，也主动为监管提供信息反馈，切实促进海外投资人参与不断开放的中国市场。

根据证监会最新一期《证券、基金经营机构行政许可申请受理及审核情况公示（截至2021年7月30日）》，提交了证券投资基金托管资格申请的外资行还有汇丰银行（中国）有限公司。

证监会相关人士表示，证监会将坚定落实我国对外开放的总体部署，积极推进资本市场对外开放进程，扎实做好每一项对外开放的具体工作。

花旗的核心优势是跨境基金托管服务

在中国资本市场对外开放的程度不断加深、监管给予政策支持的背景下，越来越多的外资行开始拓展证券基金类业务或者通过设立证券公司的方式全方位拓展证券市场业务。在基金托管市场，中资银行的优势地位不言而喻，而且越来越多的证券公司正在“抢食”基金托管市场的“蛋糕”。面对激烈的市场竞争，外资行如何取得相对优势？

蔡美智表示，花旗的核心优势是跨境基金托管服务，在全世界63个市场花旗都能够提供当地的托管服务。很多全球性的资管公司在海外使用花旗作为外包服务商，因此当他们来到中国的时候，也希望花旗继续提供服务，包括完整的托管服务、统一且智能化的报表、成熟的基金会计服务等，帮助他们的管理更高效。

蔡美智介绍，海外基金的种类相比国内复杂程度更高，因为海外金融商品多，结构类型也多，因此在海外花旗可以支持的基金种类是很丰富的。随着中国市场的不断发展，花旗期望把这些成熟经验带到中国市场，为中国新的基金、新的产品形式提供帮助。

由于国内基金托管和基金销售联动比较紧密，对外资行在中国开展基金托管服务提出了较大挑战。蔡美智认为，花旗有机会从不同的业务线去合作，而不单单从分销的角度。花旗正在和几家公募基金洽谈合作模式，比如从产品角度进行合作，市场需要差异化的服务，花旗希望更多从产品角度帮助公募基金。