监管出击！多家基金代销机构被罚 基金公司陆续与这些违规机构取消代销合作业务

两天之内，北京证监局公布了对三家基金销售公司的行政监管措施，责令其暂停办理相关业务，时间长达3个月至12个月不等。

基金代销的江湖最近有些不太平。

截至7月12日，北京证监局先后对乾道基金销售公司、电盈基金销售公司、微动利基金销售公司分别采取责令暂停办理相关业务3个月、12个月、3个月的行政监管措施。同时，乾道基金销售公司总经理董云巍、电盈基金销售公司总经理曲馨月均被采取出具警示函的行政监管措施。

此外，西藏监管局近期也对喜鹊财富以及其董事长王峥峰采取了相似的行政监管措施。

多家机构被处罚

由于公司在开展基金销售业务时存在一些问题，乾道基金销售公司、电盈基金销售公司、微动利基金销售公司均被北京证监局采取了暂停办理相关业务的行政监管措施。

据《国际金融报》记者梳理，乾道基金销售公司主要存在以下问题：

一是移动端APP部分页面信息展示有误，且不具备披露基金从业人员信息等功能，不符合基金销售业务信息管理平台相关要求；

二是取得基金从业资格人员不足20人；

三是业务部门之间缺少必要的物理隔离和人员配备，内部控制不健全，相关制度更新不及时；

四是未将基金销售保有规模、投资人长期投资收益纳入考核评价体系；

五是未设立专门的合规风控管理部门；

六是业务开展独立性不足，与关联方乾道投资基金管理有限公司、乾道投资控股集团有限公司存在混同情况，高管人员在关联方乾道投资控股集团有限公司担任经营性职务；

七是财务状况不佳，投资于高流动性资产的净值低于2000万元；

八是未及时向北京证监局备案高级管理人员变更事项。

电盈基金销售公司存在以下问题：

一是未向北京证监局报告实际控制人存在涉嫌刑事犯罪情形以及全部股权被冻结等重大事项，长期隐瞒公司已无法正常运作相关情况；

二是取得基金从业资格的实际在岗人数仅1人，长期持续不满足20人要求；

三是不能确保基金销售信息管理平台安全、高效运行，未建立符合规定的灾难备份系统和应急预案；

四是财务状况较差，净资产为负值，不能满足日常运营和风险防范的需要；

五是未及时向北京证监局备案办公地址变更事项。

北京微动利基金销售公司存在以下问题：

一是未定期向投资人主动提供基金保有情况信息、及时提供对其投资决策有重大影响的信息，也未与投资人约定提供相关信息的方式；

二是未在投资人购入基金前向其揭示所购基金的客户维护费水平；

三是前台业务系统不具备提供投资资讯的功能，无法正常展示基金产品信息，未向基金投资人披露客户开户协议等相关文档范本、至少两种投诉处理方式、基金投资人自助服务的相关风险和防范措施等信息；

四是未将基金销售保有规模、投资人长期投资收益等纳入基金销售人员考核评价指标体系；

五是财务状况较差，净资产为负值，自有资金投资于现金、银行存款、国债、基金等高流动性资产的净值不足2000万元；

六是公司发生实际控制人变更、持有5%以上股权的股东质押所持公司股权的情况，均未在5个工作日内向北京证监局备案。

综上可以看出，上述三家基金销售公司在业务方面存在一些共性问题，比如信息披露不合规，取得从业资格的人员信息不合规，考核评价指标体系不完善，财务状况较差，未及时向监管备案等。

同时，北京证监局还指出，乾道基金销售公司总经理董云巍、电盈基金销售公司总经理曲馨月对公司存在的问题负有责任，均被采取出具警示函的行政监管措施。

另外，西藏证监局也在近日发布了对喜鹊财富采取责令暂停办理相关业务6个月的行政监管措施，同时，对公司董事长王峥峰采取出具警示函措施的决定。

4家机构基金服务申请被中止

上述提及的几家基金销售公司均属于第三方基金代销机构。同花顺(行情300033,诊股)iFinD数据显示，截至7月13日，喜鹊财富代销1678只基金，乾道基金代销1089只，微动利代销910只基金，电盈基金代销114只基金。

仅从数据上来看，这4家基金销售公司代销的数量并不多，并且在目前头部竞争激烈的基金销售市场，已处于行业靠后的水平，代销数量排在前十的第三方代销机构均超过了6000只基金。

目前，除了越来越多的基金代销机构因业务存在问题被监管处罚外，行业准入门槛也越来越高。

中基协也在去年开始公示基金代销规模保有量的排名，在某位基金销售人士看来，这将会进一步规范基金代销市场，并拉开基金代销机构头部与尾部之间的差距。

记者还注意到，自上述多家第三方基金销售机构违规被罚之后，近期也有多家基金公司陆续与这些违规机构取消了代销合作的业务。

此外，北京证监局官网显示，截至7月8日，今年以来共有4家申请基金服务机构注册的机构被中止审查，分别是瑞信证券（中国）有限公司、泰康人寿保险有限责任公司、高盛高华证券有限责任公司、格林大华期货有限公司。