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警惕太空付APP刷单骗局！德州银行一员工转移犯罪资金获缓刑2年

来源：金融界 2022-05-16 10:26:13

金融界5月16日消息近日，原德州银行一员工利用太空付、天空付APP绑定银行卡进行非法转账，致使13名被害人损失近10万元。

根据德开检刑诉〔2022〕45号起诉书，德州经济技术开发区人民检察院指控被告人尹某中以非法获利为目的，在明知系犯罪所得的情况下，利用手机下载太空付、天空付APP并注册账户、绑定其名下多张银行账户频繁进行资金转移，先后操作转移犯罪资金共计10.03万元，造成刘某等13名被害人经济损失共计9.04万元，并按照转移资金数额的1%提成获利4000元。

法院认为，被告人尹某中为谋取非法利益，在明知银行账户内资金系犯罪所得的情况下，仍按照他人指使进行转移，涉案金额达十万元以上，属情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。鉴于其在共同犯罪中起辅助作用，并退缴全部违法所得，法院决定对被告人尹某中减轻处罚。最终，被告人尹某中被判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币六千元。随案移送的作案工具苹果手机一部，依法予以没收；被告人尹某中退缴的违法所得4000元，依法予以没收，上缴国库。此外，被告人尹某中赔偿被害人刘某等13人经济损失共计9.04万元，从被告人尹某中提交的银行存单中予以扣除，剩余部分退还被告人。

值得注意的是，根据裁判文书网显示，自2021年以来，利用太空付APP进行电信诈骗的案件已有5例。根据（2021）湘01刑终1318号判决书披露的细节，可以窥见电信诈骗一环。2020年7月，被告人符某通过他人介绍，在蝙蝠聊天软件中加了一个叫“神仙”的人，“神仙”告诉被告人符某，通过刷单跑分可以赚钱，即通过天空付、太空付APP软件绑定银行卡，然后通过充值换分的方式帮助他人转账，而他本人可以获取转账金额1%的提成。2020年7月至2021年4月，被告人符某明知该平台可能利用银行卡进行非法转账的情况下，仍将自己名下的十张银行卡用于上述跑分活动，共计帮助转账160万余元，非法获利1.6万余元。

不仅如此，电信诈骗还存在“人拉人”现象。2020年11月，被告人欧某军通过符某的介绍开始进行上述跑分活动。被告人欧某军将自己以及妻子名下共计15张银行卡用于跑分。2020年1月至2021年3月，被告人欧某军帮助他人转账共计201万余元，非法获利约1.9万元。

2021年1月至2021年3月，被告人邓某通过被告人欧某军的介绍开始实施上述跑分活动。2020年11月至2021年3月，其将自己名下9张银行卡用于跑分，帮助他人转账共计230万余元，非法获利约2.3万元。

加上以下两起案件，6人利用天空付、太空付APP进行非法转账共计713.05万元。2020年10月至2021年1月，吴某姣在“天空付”APP上用积分刷单的形式帮助他人进行资金转账，其参与的跑分流水为50余万元，获利0.24万元；2020年11月至2021年3月，张某宝以帮助他人过赌博资金为由做刷单任务，转移电信诈骗被害人资金用于帮助过银行流水总进112.02万元，总出121.89万元，非法获利约4000元。