建业没那么“惨” 王俊深夜详解帮扶救援报告由来

观点地产网 业务集中于河南的建业，先后遭遇灾情以及疫情反复的情况，在8月份曾向政府请求帮扶救援。

如今，这份报告在市场广泛流传，在市场上产生巨大影响，让建业的美元债券价格暴跌，1美元面值的债券跌到了4.4美分-81.2美分以及3.5美分-69.6美分。针对这一份报告，建业选择直面，在9月9日晚间对相关事项进行回复。

“昨天晚上尤其是不清不楚的截图在投资人群体里面开始传，今天早上债券的价格也受到了比较大的影响，下跌了差不多6%，早上10点半的时候建业也召开了针对投资人的电话会，大家也知道我们所谓的求援确实是有一些问题。”建业集团、建业地产总裁王俊称，“但问题也得到了政府积极的回应，电话会开完后债券价格也回到昨天的水平。”

王俊向媒体解释起事件的背景：“网上流传出来的文件，背景是河南省”万人助万企“的活动，是政府和企业之间的活动，政府主动探入企业，是在灾情之前就主动深入企业，去掌握情况，然后落实各种各样的措施、政策，帮助企业解决一些生产经营中的问题。”

“在这样的背景下，再加上百年一遇的水灾，新冠疫情在河南爆发，双重的因素叠加，建业也是在这样的情况下向政府递交了报告。”

必须指出的是，建业实际上也并没有报告中所描述的这么“惨”。于建业而言，很多生产经营依旧在持续，其财务健康程度也依旧良好，并没有什么现金流问题。只是相关文件截图突然流传出来，给市场带来了一定的恐慌。

帮扶救援报告由来

报告详述了建业因为灾情、疫情所受到的损失，其中，直接损失5.5亿元、经营性损失8亿元、运营性损失3亿元以及正在销售的300多个项目超过50个销售案场关闭，销售及回款较原计划减少近30亿元……累计各种经济损失逾50亿元。

“确实看到整个受灾情况统计，我们也是如实反映，但是直接损失是5.5亿元，其中大部分与保险公司取得联系，陆续也在做一些赔付。”王俊称。

王俊介绍，由于受到水灾和疫情影响，建业旗下多个项目和业态都受到了不同程度的影响。“一提建业大家都知道河南建业，所以主要的项目都是在河南，尤其很多文旅项目。”

他表示，如果只是住宅项目，还遍及河南省18个地级市和104个县，但是文旅的项目，主要是在郑州，因此是受灾比较严重的。“我们有河南电影小镇、足球小镇，尤其是足球小镇项目。”

王俊具体介绍到，这个项目位于二七区，在郑州西郊，地方叫樱桃沟，项目已经建设的一些设施，包括儿童的游乐设施以及越野的山地自行车赛道、窑洞酒吧等。“项目是在沟里面，两边有两条路通往樱桃沟，但是洪水把路全部冲断了，路在沟上，冲断后没有路基了，所以导致必须得修桥。”

“另一方面，灾情和疫情导致地产的住宅项目不可能再动工，一些融资没办法做。”王俊称，这也是建业写报告最开始的原因。“主要是受灾比较严重，没有政府支持，建业自身很难完成任务。”

“灾情、疫情导致一些项目工程延期，这些属于不可抗力因素，至少企业单方面比较难克服。所以当时就希望政府出台相关政策，豁免延期的交付希望税收减免，包括应退所得税、增值税等加快退税。”王俊称，“还有希望政府以及地方国有企业跟我们的欠款，比如拆迁补偿款、土地款等方面欠款清收，希望一并解决。”

“这个报告中不仅反映了企业面临的困难，更提出了一些相关帮扶的具体政策建议，这些建议后来在河南省政府颁布的十条政策中有很高的吻合度，其中7条都在我们的报告中出现过，比如说加快退税和依规还税、缓缴社保、支持企业技术改造、顺延房地产项目的交付，加快政府欠款的清理等等，随后政府以这10条为抓手，积极落实了帮扶的措施。”

王俊同时作出解释，为什么建业在报告中将影响称为出现重大风险和危机：“一年我们大概卖超过10万套房子，平均每月交付差不多一万套，估计灾情影响交付大概9400套。大批延迟交付，不光是补偿问题，更重要的是可能出现群诉，影响我们品牌形象。”

“很可能对我们新的销售又造成进一步的影响。当时灾情刚过，又碰到疫情，结合两个情况，我们就发了这样的文件。”王俊表示，“对于建业这样一个深耕河南的品牌，如果这么多延期，政府没有相关措施，确实有比较大的风险。”

“包括足球小镇项目也是一样，因为路不知道什么时候能修通，短期没有办法开发，所以我们认为是比较大的风险。”不过王俊欣慰地指出，提交报告后，很快得到了政府支持。

建业没那么“惨”

归根到底，报告只是一个引子，市场对于建业的担忧是这份报告是否侧面反映了建业经营状况出现了问题？

王俊先做了一个简单汇报：8月建业销售额52.6亿元，同比持平、单月回款45.4亿元，同比持平、中原建业新签6个项目，同比增加20%、新签面积59万平方米，同比增23.5%、建业物业外拓421万平方米。

“9月4号河南电影小镇正式重新开园，均已恢复到灾情和疫情之前的运营状态，全省8家建业大食堂、10家建业酒店、7家商场、4家绿色基地也都已经复工复产。整个企业和河南省一样，正在全面地复苏，也在越来越好。”王俊称。

“目前企业经营状况是稳健向好的，各项目的营销工作也全面恢复到了疫情和灾情前的情况。”王俊表示：“销售层面，大家知道河南省Top10的房企7月和8月整体的销售下降了12%左右，但是河南市场相对还是稳定的。8月份我们52.6亿的销售也是跟去年同期持平的，我们也是非常有信心能够完成全年700亿的合同销售目标。”

针对资金状况，王俊亦表示，建业地产的资金是安全的。“截至6月30日，建业地产帐面的现金和现金等价物的总余额是165亿元，其中56亿元是受限现金，包括监控户的资金、按揭的资金等等。也就是剩下的这100多个亿是自由现金，但是截至8月底，建业地产的帐面现金及现金等价物的余额已经增加到了180亿元，这个主要还是因为7月、8月份的销售及回款的支持，尤其是7月份销售回款达到了35亿元，8月份的销售回款达到了45.4亿元，经营性的现金流均为净流入。”

而针对上半年经营现金流为负的疑问，王俊表示，一方面是上半年建业购买了85亿元的土地，另一方面，主要也是回款滞后的原因。

他同时指出，在灾情和疫情之后，建业严控了土地投资的支出。“我们预计9月份销售还会继续增长，可获得超过50亿元的回款。预计截至9月底，公司账面总现金能超过200亿元，自由资金可望达到150亿元。”

关于三道红线方面，王俊指出；“上半年建业有息负债总额较2020年底减少了30亿元，下降了接近10%。从原来的310亿元降到280亿元。今年继续要降负债，保持现金流。”

“而且整个下半年我们会继续做好合理安排和审慎的处理，用比较低息、比较长时间的债替换相对利率比较高的、比较短的债，要持续优化融资成本。”王俊称，“下半年预计还要再降低30亿元左右的有息负债，净借贷的比例我们希望在全年能够降到50%左右。”

他强调，目前建业银行贷款并没有受到影响。“尤其河南省内银行对建业情况还是比较熟悉，几家大的银行都知道我们的状况，所以目前贷款没有受到什么影响。”

同时，王俊指出，建业净负债率比去年略高主要是因为分拆上市，所以导致净负债比例略高，但是在业内并不算很高的水平。

此外，境外债方面，王俊介绍道，建业11月份有一笔4亿美元的美元债、明年8月有一笔5亿美元的美元债，总共就9亿美元到期。“我们准备用自有资金解决，目前资金已经准备好了，陆陆续续往外汇出。”

王俊通过各方面的数据向外界释放一种信息，建业实际上没有那么“惨”。

“我相信不管是房地产市场，还是资本市场，不可能持续的这么差，而且通过我们的努力，通过我们在河南建立的品牌，通过我们全覆盖的优势，我相信这个情况只会越来越好，不会越来越差。”王俊说道。