智能投顾风口来袭科技赋能财富管理

来源：金融界网 2021-09-01 12:22:03

“智能”“智选”“智投”……这些新鲜的词汇，频频出现在2021年服贸会金融服务专题展上，各大资管财富机构纷纷亮出各自的智能投顾“绝招”，吸引广大老百姓(行情603883,诊股)的关注。

据悉，2021年服贸会金融服务专题展于9月3日-7日在首钢园区举行，展会以“绿色北京开放金融”为主题，展览面积超过1.7万平方米，分为总部金融、国际金融、“两区”金融、数字金融示范区、科创金融、绿色金融、财富管理、综合金融服务等八大展区，通过展览展示、论坛峰会、数字金融嘉年华、签约发布等丰富多彩的主题活动，将2021年服贸会金融服务专题展，打造为最权威、最专业的金融业全景展示窗口，打造金融服务贸易第一展，中国金融年度发展风向标。

随着大数据、人工智能等技术的不断进步，中国财富管理行业在蓬勃发展的同时，智能投顾的风口已至。本届展会上多家证券基金公司将带来智能投顾服务。

中信建投(行情601066,诊股)证券经过多年实践，逐步探索出一条符合公司发展的财富管理转型之路，通过开展多样化投资顾问服务、以产品为核心的资产配置服务以及专业交易客户的定制服务，打造 “好投顾、好产品、好交易”的行业品牌，为客户提供一站式综合财富管理服务。公司持续以“让财富保值增值不再困难”为使命，聚焦线上战略渠道、建立标准化的线上获客和运营服务体系，加大长尾客户互联网引流；强化科技赋能，优化蜻蜓点金APP等互联网平台，为客户提供定制化、智能化的一站式线上财富管理服务。

展会期间，南方基金都将推出的一站式智能投资顾问服务——司南投顾。司南投顾是一种包含了投资和顾问的整体服务和解决方案，并且可以根据客户的投资目标，提供多种多场景选择，实施差异化投资管理，满足客户不同的投资需求。

在服贸会现场，南方基金还将对养老投资业务、公募基金产品进行介绍，更有通过现场直播，邀请请明星基金经理对产品和市场进行介绍和分析，体现科技对于金融服务方式变迁产生的力量。

根据客户投资偏好，国信证券(行情002736,诊股)运用大数据、AI技术进行智能理财推荐，并结合客户画像、产品数据和市场行情分析，为不同阶段、不同需求的客户提供场景化、陪伴式理财服务，包括“新手理财券”引导新客体验入门理财，“高鑫宝”提升闲置资金价值，“一折基金”提供千款优惠基金，“智能定投”培养定投好习惯，“指数投资”挖掘潜在投资机会，“智选组合”满足养老、教育理财需求，7×24小时提供在线理财服务等。

首创证券以一站式财富管理平台“番茄财富APP”为核心，努力打造专业化的证券交易与理财服务工具。番茄财富设计的初衷就是满足客户普适化的交易、理财、服务响应等需求。番茄财富自上线以来，始终不忘初心，围绕初心进行创新和版本迭代，不断引入新技术、新方式，同时不断完善客户的适当性管理、风险提示等相关功能。

目前，番茄财富经过百余次大大小小的迭代，已形成行情交易、理财、线上业务办理、投顾、数据中心、资讯、积分商城、智能工具等八大综合金融服务模块，可以为投资者提供便捷、高效、专业的需求响应。在本次金融展上，首创证券重点布设“番茄智投”体验专区，通过科技化展现形式、趣味化游戏活动、多元化奖励政策，邀请参展客户现场体验个性化资产配置。