宁波银保监局连开22张罚单，银行因信贷业务一天领超600万罚款

来源：蓝鲸财经 2021-04-16 20:23:11

4月16日，宁波银保监局一次性发布了22张罚单，处罚金额合计超800万。其中，近80%的处罚金额被银行业收下。

根据银保监会发布的公告，宁波银保监局一连开出了22张罚单，涉及多家银行和保险公司，处罚金额约836万。其中银行业被罚645万，占此次处罚总金额近80%，处罚的案由皆与银行信贷业务有关。

从具体的罚单来看，宁波东海银行因“关联交易管理存在缺陷、违规发放流动资金贷款、票据业务调查审查不严、信贷资金用途管控不严、虚增存贷款、贷款五级分类不准确、信贷员工行为管理薄弱、委托贷款资金来源审查不到位、向借款人转嫁经营费用变相提高客户融资成本”等案由被宁波银保监局罚款人民币350万元，并责令机构对违规发放流动资金贷款行为相关直接责任人员给予纪律处分。由此拿下宁波银保监局今年的1号罚单。

在其他的罚单中，股份行也未能幸免。广发银行宁波分行因“员工行为管控不到位，信贷管控机制不审慎，虚增存贷款，违规办理票据及信用证业务，理财及同业投资业务开展不规范，产品销售不规范”等案由被罚款人民币220万元，并责令该分行对相关直接责任人给予纪律处分。民生银行宁波分行则因“存在信贷管理不到位的违法违规行为”被罚款人民币30万元。

农商行中，宁波鄞州农村商业银行因“收单业务管理不审慎”被罚款人民币25万元，并责令机构对相关直接责任人员给予纪律处分。

此次最大罚单由宁波东海银行拿下。据宁波东海银行官网显示，该行是一家地方性一级法人城商行，由中国远大集团、宁波工业投资集团、杭州巨星科技公司等国有企业、多家民营大型上市公司及其他法人单位和个人共同出资组建而成，共有在岗员工约400人。在宁波大市范围内设有12家分支机构，其中象山地区6家，宁波市区5家（含3家社区支行），慈溪市1家。

经蓝鲸财经查阅发现，2013年10月，宁波东海银行获批在全国银行间同业拆借市场从事信用拆借交易；同月，经中国外汇交易中心批准，成为银行间外汇市场会员，可从事即期交易。

值得一提的是，宁波东海银行因贷款问题收到宁波银保监局的巨额罚单已不是第一次。去年，该行因“对关系人申请的客户授信业务未落实回避制度且授信严重不审慎，关联方授信余额超过监管规定比例，高管代为履职超期，违规开展理财业务，部分信贷产品贷款“三查”不到位，贷款五级分类不准确”等案由被罚165万元。

此外，在宁波银保监局连开20余张罚单的同一天，新疆银保监局也公布了2张银行业罚单，乌鲁木齐银行沙依巴克区支行因“未按规定进行贷款资金监管，信贷资金被用于购买本行结构性存款”被罚40万元。遵义银保监局也向贵州桐梓农村商业银行开出20万罚款，涉及发放个人消费贷款用于购房的违法违规行为。

除了多家银行因贷款业务频领罚单外，此次保险公司也被罚款约190万。其中，中国人寿财产保险股份有限公司宁波市分公司因“虚构中介业务套取费用、业务数据不真实”被罚80万。中华联合财产保险股份有限公司宁波分公司因“虚构中介业务套取费用、业务数据不真实、跨区域经营保险业务”被罚58万元。