国泰君安CIO俞枫：以“数字国君”和“开放证券”双轮驱动推动公司全面数字化转型

财联社（上海，记者 王可，刘超凤）讯，数字化转型一直是国泰君安的重要战略安排。国泰君安正处在全面数字化转型的重要阶段，公司通过全面数字化转型构建创新发展内循环，驱动科技与业务的高度融合与敏捷创新。

国泰君安证券首席信息官俞枫近日接受财联社记者专访时谈到，2021年是公司全面数字化转型新阶段，将通过信息技术打造转型底座，以“数字国君”和“开放证券”双轮驱动推动公司的全面数字化转型，推进公司业务流程和经营模式的变革，以实现公司的高质量创新发展。

俞枫表示，国泰君安目前正通过推进全面数字化转型构建创新发展内循环，驱动科技与业务的高度融合与敏捷创新。例如，打造高效协同的数字职场，赋能员工轻松展业；实现数据驱动的智能决策，支持管理层战略高效落地等。

国泰君安证券在业内首提“开放证券”的理念。俞枫认为，“开放证券”实际上是一种促进能力整合、构建价值共同体的平台化、生态化的发展理念，其理念可以总结为六组关键字：能力整合、价值共同体、发展理念、核心能力、相互赋能、平台生态。而“开放证券”就是要实现三个层面的开放：思维开放、业务开放和技术开放。

上海市委、上海市政府去年底公布了《关于全面推进上海城市数字化转型的意见》，要求深刻认识上海进入新发展阶段全面推进城市数字化转型的重大意义，明确城市数字化转型的总体要求。《意见》指出，要坚持整体性转变，推动“经济、生活、治理”全面数字化转型；坚持全方位赋能，构建数据驱动的数字城市基本框架；坚持革命性重塑，引导全社会共建共治共享数字城市；同时，创新工作推进机制，科学有序全面推进城市数字化转型。

在此背景下，国泰君安证券全面数字化转型就更有内外部的强大驱动力。俞枫表示，信息技术是证券行业创新发展的动力引擎，而国泰君安证券更是一家从骨子里重视科技的证券公司。

2021年是全面数字化转型新阶段

国泰君安证券首席信息官俞枫认为，2021年是公司全面数字化转型新阶段，公司将进一步推进全面数字化转型，本着技术是支点、业务是核心的理念，以信息技术打造转型底座，各业务条线制定数字化转型业务目标，推动业务流程和经营模式的变革，以用户为中心，回归用户体验、回归业务的本质进行变革转型，更好地服务客户、赋能员工。

国泰君安证券早在2017年就制定了数字化国泰君安战略，通过数据的应用和科技的手段，将企业经营管理的过程和问题转变成可以分析和优化的数字、模型问题，进而推动客户体验提升、运营流程再造、业务模式创新。通过这几年已建立起了统一的数据基础、业务与技术的融合机制、前沿技术研究与应用的孵化机制，实现数字化组织管理，已完成数字化转型的数字底座和基本框架的建设工作。

俞枫认为，国泰君安领先的科技能力是数字化转型的重要基础，在实践过程中，数字化分为三个阶段工作：数字化转换，数字化升级，数字化转型。

第一步是数字化转换。简单说是实现电子化，从线下转移到线上，实现非数字化到数字化的转变，形成数据，这是补短板的阶段。这一阶段，国泰君安凭借信息系统高度自主研发和自主可控的优势，通过推动集团化数据治理，快速实现了客户全景化、业务一体化、管理指标化的短期目标，具备了全面数字化转型的统一数据基础。例如，在行业内创新地构建了基于3A3R模型的一整套互联网业务运营指标体系，实时监测业务运行状况，洞悉客户偏好，指导运营决策等。

第二步是数字化升级。即在原有数字化基础上，对内优化运营流程，优化产品，实现O2O流程的贯通与整合，提升效率和协作能力；对外通过数据分析开展精准营销，为客户提供个性化服务等，提升客户体验。

这一阶段，国泰君安建立了科技与业务高度融合的联合创新机制，取得了一系列数字化成果，例如：自主打造了场景化、伴随式的智能在线客服“君弘灵犀”，承担了95%以上的线上服务会话，有效节约呼叫中心人力投入；行业内首家完成了VTM智能柜员机的全国性部署，通过线上线下业务流程再造大幅提升业务办理效率和客户体验，同时为营业网点释放了产能；结合大数据和人工智能算法应用，打造集团化全面风险管理平台，显著提升了实时、事中、事前风控和动态、自适应风控能力，确保公司合规风控水平和监管评级长期排名行业第一。

第三步是数字化转型，对内要实现思想文化、组织架构、前台业务能力、中后台运营管理能力的转变和提升，从以牌照业务、现有产品为中心的经营理念向以客户为中心、以用户为中心转变；对外要拓展更为丰富的创新合作资源，通过场景融合、能力互补重塑业务模式、服务模式、经营管理模式，实现高层次、高质量的跨越式发展。

国泰君安证券已经打破了数字化转型的思维边界，对内，国泰君安证券通过数字手段打破业务的牌照壁垒，提升综合金融服务能力；对外，通过开展跨行业内外的业务场景融合、数据价值共享、技术能力互补等合作相互赋能，打造以用户需求为导向的全新产品和服务体验。

目前，国泰君安证券正处在全面数字化转型的重要阶段，公司通过全面数字化转型构建创新发展内循环，驱动科技与业务的高度融合与敏捷创新。例如，打造高效协同的数字职场，赋能员工轻松展业；实现数据驱动的智能决策，支持管理层战略高效落地等。

此外，数字化已成为证券业财富管理转型众多“不确定性”中少有的“确定性”，国泰君安证券正加快构共建共治共享的数字化财富管理生态，实现“集约、降本、提质、增效”；并在行业中首倡提升“有数、用数、治数”能力，从而推进覆盖客户全生命周期的数据全连接和洞察，推动证券服务高质量发展。

“开放证券”是国泰君安引领行业变革的伟大探索

国泰君安证券在《2019-2021年金融科技战略规划》中首次提出“开放证券”，并于2020年12月8日首次对外发布“开放证券”理念。俞枫表示，原来我们金融机构依靠要素驱动，依靠资源消耗的这种生产模式已经难以维持。在这种情况下面，金融机构通过开放合作，通过生态共赢，来追求高质量的发展，应该是很好的一个选择。

“开放证券是生态合作的理念，是你中有我、我中有你、协同创新的平台生态。国泰君安证券一直以服务实体经济为己任，以科技为桥梁推进跨界产业与生态合作。”国泰君安证券首席信息官俞枫如此表示。

他认为，“开放证券”实际上是一种促进能力整合、构建价值共同体的平台化、生态化的发展理念。资本市场的参与者围绕各自核心能力，进行提炼和产品化后对外开放，通过开放、开展跨行业内外的业务场景融合、数据价值共享、技术能力互补等合作相互赋能，打造以用户需求为导向的全新产品和服务体验。最终形成“你中有我，我中有你”协同创新、融合发展的平台生态，实现商业价值1+1>2。

开放证券发展理念发挥了科技作为桥梁的作用，以科技引领技术、数据、业务生态建设，通过开放证券构建创新发展外循环。例如：主动拓展产学研合作，积极参与跨行业前瞻课题研究，基于联合创新实验室孵化新技术方案，丰富一手技术获取渠道；主动参与行业云、区块链、数据交换平台等金融科技基础设施建设，探索SaaS新业务模式，推进数据价值共享；全力打造公司开放金融云平台，承载场外业务、融券业务、专业化交易、生态化财富管理等业务开放与合作，助力形成互利共赢的综合金融生态。

俞枫解释，“开放证券”的理念可以总结为六组关键字：能力整合、价值共同体、发展理念、核心能力、相互赋能、平台生态。同时，“开放证券”要实现三个层面的开放：思维开放、业务开放和技术开放。

思维开放要求企业解放思想，从传统的“零和博弈”等管理思维向“共生共赢”的生态思维转变。即，从最顶层的核心战略出发，将“开放”作为发展的价值观，优化流程消除组织壁垒，驱动业务单元、前中后台、直到细节流程和系统建设的全面思维的转变。

俞枫表示，思维开放是最难的，国泰君安证券为了有效落实开放证券的理念做了很多工作。例如，国泰君安证券优化内部组织壁垒，由各业务条线分管领导和CIO共同挂帅，将业务团队和IT团队融合为专职工作团队，协同进行融合发展。IT投入方面，国泰君安证券连续四年信息技术投入排名行业第一，公司内部还新设立了金融科技创新投入考核指标，占年度营业收入的6%以上，并且每年需要实现递增。

业务开放方面，国泰君安证券希望通过实现三个目标：重塑客户旅程，将证券公司的各类业务场景提炼成标准化、组件化的服务；重塑产品模式，证券、银行、保险、科技公司等行业机构应发挥各自优势，探讨财富管理合作新模式；重塑市值表现，推动内外部创新快速地从概念到产品化、市场化落地，并最终通过资本化运作释放更多的价值回报。

技术开放方面，国泰君安证券与交易所、科技公司深度合作。

国泰君安证券与上证信息共建上证链，并率先实现科创板工作底稿、电子合约、资产证券化产品的上链应用。目前，正与几大交易所合作，共建算法交易SaaS服务云、主经纪商SaaS服务云。这些SaaS云服务平台，为行业各机构提供全方位、一站式、定制化的行业云服务，有助于降低行业整体投入成本，满足行业机构快速展业需求，以赋能行业数字化转型。

从2018年开始，国泰君安证券与华为先后成立联合创新实验室，签署全面战略合作协议，进行深度的联合创新，已获得了一系列的成果，包括低延时分布式核心系统、5G+软件定义网络、鲲鹏/昇腾生态信创体系和组装式智慧财富管理体验中心等。

4年前，国泰君安证券与华锐金融技术合作，基于华锐分布式系统的技术平台提升国泰君安证券的系统架构体系，规划了由低时延核心系统、集中清算平台组成的下一代核心交易系统。集中清算平台、低时延分布式核心交易平台不仅是面向经纪业务，而是面向整个公司的清算、交易体系。

当各业务板块积极落实开放证券理念，分别提炼各自的业务能力并进行产品化后对外开放，这就需要有一个强大的开放平台载体。“国泰君安证券开放金融云就是这个载体，它就像一艘巨型货轮，装载着公司的各项标准化的开放产品集装箱，安全运达到各生态合作伙伴的港口。”俞枫如是道。

开放金融云平台通过对公司的业务、技术能力和服务的标准化，并在合规的前提下以云服务、OpenAPI等形式向生态合作伙伴开放。目前，开放金融云已率先推出了STS智能交易、场外金融云两大开放业务服务，分别隶属于国泰君安证券财富管理业务线、交易投资业务线。

其中，STS智能服务体系是面向量化交易客户，提供极速交易、策略定制、融资融券、投资研究于一体的智能交易服务。目前国泰君安证券量化交易全链路延时两市综合排名第一。

场外金融云，是由国泰君安证券交易投资业务线联合中国外汇交易中心共同打造，可为企业、机构客户和零售客户，提供覆盖E&FICC全市场、全品种的一站式场外综合金融服务。

信息技术是证券行业创新发展的动力引擎

俞枫表示，信息技术是证券行业创新发展的动力引擎，而国泰君安证券是一家从骨子里重视金融科技的证券公司。

“伴随着我国证券市场的起步和发展，证券公司的信息化先后经历了业务电子化阶段、互联网化阶段，目前已进入金融科技发展的新阶段。”俞枫总结说。

他指出，2020年疫情防控催生金融服务线上化需求，更是为证券行业数字化转型发展提供了契机。数字化转型成为提升证券行业服务质量的助推器，也是引领公司高质量发展的新途径。

俞枫认为，金融科技上升为公司战略，成为证券公司核心竞争力。随着金融科技与证券业务的加速融合，加大对金融科技的重视和投入已成为证券行业共识。不仅各大综合类证券公司紧跟时代步伐加大对金融科技的投入，部分中小规模证券公司也在积极寻找突破点，希望通过差异化的发展路径，突出特色优势，以求利用金融科技弯道超车。科技逐渐从后台走向前台，发挥前瞻性和牵引力的特性，引领业务体系升级，实现业务模式、服务模式、工作模式等创新。

针对行业变化，俞枫认为，证券公司应以科技赋能业务推动高质量发展。人工智能、云计算、大数据等新兴数字技术不断拓展在证券领域的应用场景，改造并创新金融产品服务、经营模式、业务流程等，包括以产品为中心到以客户为中心的服务模式转变、线上线下流程和资源的融合贯通、智能化的展业和数字化的营运手段建立、生态化的财富管理拓展等。

俞枫认为，证券行业应善用科技，坚持稳健经营，守牢风险底线。金融科技在整个证券业务链条中的运用也是多元的，前端有获客、智能客服、客户画像、精准营销、智能投顾等，中后端还可用于智能化风险管控等领域。智能风控实现数据驱动的风险控制与管理决策，在异常交易行为、违规账户侦测等业务目标确定后，通过内外部数据的整合、预处理、特征统计等方法，再选择合适的算法进行分析。实现对风险的准确识别、全面评估、动态监控、及时应对。智能风控是金融科技创新的一部分，可以有效推动新技术在防范金融风险中的应用，充分发挥金融科技在服务实体经济和推动普惠金融过程中的积极作用。

中国证券业协会数据显示，国泰君安证券近三年来每年科技投入均在10亿元以上，排名全行业第一。在公司股权激励计划中，还设立了金融科技创新投入考核指标，占年度营业收入的6%以上，并且每年需要实现递增，以此保证持续高强度的IT投入。

从国泰君安证券的科技实力来看，国泰君安证券的核心技术系统有90%以上依靠自主研发，体现的是国泰君安证券整体的IT架构能力。此外，国泰君安证券早于2014年建成了行业首个高等级数据中心，拥有非常完善的基础设施。

此外，在坚持自主研发的总体策略下，国泰君安证券提前布局并积极探索金融科技的深入应用，科技创新硕果累累：2020年12月31日，第七届证券期货科学技术奖获奖名单揭晓，国泰君安证券申报的三个项目全部获奖，公司也成为连续七届获此殊荣且获奖数量最多的券商。

截至目前，国泰君安证券已连续三届斩获证券期货科学技术奖券商最高等级的二等奖，三次获得上海金融创新成果奖一等奖，也是唯一独立获得证券期货科学技术奖一等奖的券商，累计获得省部级科技大奖28项;获得政府各类专项资金支持近3000万元，承担IPv6、关键基础设施国产化等多种行业试点示范任务;拥有专利16项、软件著作权55项;主持制定了20余项行业标准;连续三年蝉联上海市国资系统年度信息化评价第二名;2015年即建成了行业首个且迄今为止证券公司唯一的Uptime-Tier4高等级、大容量、园区型数据中心;IT自主研发水平和数字化管理能力大幅提升，成为行业唯一全面获得ISO20000、ISO27001和CMMI4三项国际标准认证的证券公司，业务需求平均交付周期从“周”缩短到“天”，接近互联网公司水平。

2021年1月18日，国泰君安证券苏州分公司正式挂牌成立。国泰君安证券苏州分公司是国泰君安证券一级创新型分公司，以聚焦服务当地“两高客户”（高科技企业客户、富裕及高净值客户）形成具有示范效应的功能性机构为定位，围绕以客户为中心、增强客户财富获得感的使命，全面提升区域投行产业链的服务能级，全面提升财富管理的系统集成服务水平，打造集约化的创新管理人才高地。